MBO Financiën en Risicobeheer (6 maanden)

Je verwerkt financiële gegevens, stelt rapportages op, beheert budgetten en analyseert financiële informatie in een organisatie.

1. 1 Inleiding tot financiën Je onderzoekt hoe financiën functioneren binnen organisaties en welke disciplines en begrippen daarbij horen.
   5 lessen

   1. Definitie en belang van financiën in organisatiesJe onderzoekt hoe financiële processen organisaties beïnvloeden.
   2. Verschillende financiële disciplinesJe vergelijkt verschillende financiële vakgebieden binnen organisaties.
   3. De rol van financiën binnen een bedrijfJe beschrijft hoe financiën bijdragen aan het functioneren van een bedrijf.
   4. Basisbegrippen in de financiële wereldJe herkent en gebruikt basisbegrippen uit de financiële wereld.
   5. Overzicht van de financiële sector en zijn functiesJe krijgt inzicht in de opbouw en functies van de financiële sector.
2. 2 Boekhouding en financiële verslaggeving Je leert boekhouden, stelt financiële overzichten op en begrijpt het belang van rapportages voor belanghebbenden.
   5 lessen

   1. Basisprincipes van boekhoudenJe past de basisregels van boekhouden toe op eenvoudige financiële situaties.
   2. Het opstellen van een balans en winst-en-verliesrekeningJe maakt een eenvoudige balans en winst-en-verliesrekening.
   3. Het belang van financiële rapportage voor stakeholdersJe legt uit waarom rapportages belangrijk zijn voor verschillende partijen.
   4. Verschillende soorten boekhoudingJe onderscheidt verschillende vormen van boekhouding.
   5. Jaarrekening en de jaarverslagleggingJe analyseert de opbouw van een jaarrekening en jaarverslag.
3. 3 Budgetteren Je stelt budgetten op, beheert deze en houdt rekening met verschillende soorten en flexibiliteit van budgetten.
   5 lessen

   1. Wat is een budget en waarom is het belangrijk?Je onderzoekt het nut van budgetten binnen organisaties.
   2. Het opstellen van een bedrijfsbudgetJe stelt een bedrijfsbudget samen op basis van gegeven informatie.
   3. Verschillende soorten budgettenJe vergelijkt diverse soorten budgetten en hun toepassing.
   4. Budgetbewaking en -beheerJe bewaakt en beheert budgetten gedurende een periode.
   5. Het belang van flexibiliteit binnen budgettenJe beoordeelt wanneer aanpassing van een budget nodig is.
4. 4 Kostenbeheersing Je leert kosten herkennen, classificeren en beheersen met verschillende methoden en beoordeelt besparingen.
   5 lessen

   1. Het identificeren en classificeren van kostenJe identificeert en groepeert kosten in een organisatie.
   2. Verschil tussen vaste en variabele kostenJe maakt onderscheid tussen vaste en variabele kosten.
   3. Kostenallocatie en -toerekeningJe verdeelt kosten over verschillende afdelingen of producten.
   4. Methoden voor kostenbeheersingJe past methoden toe om kosten te beheersen.
   5. Evalueren van kostenbesparingen en efficiëntieJe evalueert het effect van kostenbesparingen en efficiëntie.
5. 5 Financiële analyse Je voert financiële analyses uit, vergelijkt gegevens en stelt rapportages op voor besluitvorming.
   5 lessen

   1. Het uitvoeren van financiële ratioanalysesJe berekent en beoordeelt financiële kengetallen.
   2. Het interpreteren van financiële gegevensJe interpreteert financiële gegevens uit rapportages.
   3. Vergelijkende analyses met concurrentenJe vergelijkt financiële prestaties met die van concurrenten.
   4. Trendanalyses en prognosesJe voert trendanalyses uit en maakt voorspellingen.
   5. Het opstellen van financiële rapportages voor besluitvormingJe stelt rapportages op ter ondersteuning van beslissingen.
6. 6 Investeringen en vermogensbeheer Je onderzoekt investeringen, voert risicoanalyses uit en past principes van vermogensbeheer toe.
   5 lessen

   1. Wat zijn investeringen en waarom zijn ze belangrijk?Je onderzoekt het belang van investeringen voor organisaties.
   2. Basisprincipes van vermogensbeheerJe past basisprincipes van vermogensbeheer toe.
   3. Risicoanalyse bij investeringsbeslissingenJe voert een risicoanalyse uit bij investeringskeuzes.
   4. Methoden voor het evalueren van investeringsprojectenJe beoordeelt investeringsprojecten met verschillende methoden.
   5. Het belang van diversificatie in investeringenJe analyseert het effect van spreiding van investeringen.
7. 7 Kasstroombeheer Je beheert kasstromen, stelt overzichten op en signaleert en voorkomt liquiditeitsproblemen.
   5 lessen

   1. Het belang van kasstroom voor de financiële gezondheid van een organisatieJe onderzoekt hoe kasstromen de financiële positie beïnvloeden.
   2. Het opstellen van een kasstroomoverzichtJe maakt een kasstroomoverzicht op basis van financiële gegevens.
   3. Technieken voor effectief kasstroombeheerJe past technieken toe voor effectief kasstroombeheer.
   4. Het omgaan met liquiditeitsproblemenJe bedenkt oplossingen bij liquiditeitsproblemen.
   5. Vooruitzichten en planning van kasstromenJe plant toekomstige kasstromen op basis van verwachtingen.
8. 8 Financiële wet- en regelgeving Je past relevante financiële wetgeving toe, herkent verplichtingen en begrijpt de rol van audits.
   5 lessen

   1. Overzicht van relevante financiële wetgeving en normenJe benoemt relevante wetten en normen voor financiële processen.
   2. Het belang van compliance en ethiek in financiënJe licht het belang toe van naleving en ethisch handelen in financiën.
   3. Belastingwetgeving en -verplichtingenJe herkent belastingverplichtingen binnen een organisatie.
   4. Rol van externe accountants en auditsJe beschrijft de rol van externe accountants en audits.
   5. Consequenties van financiële mismanagementJe legt uit wat de gevolgen zijn van verkeerd financieel beheer.
9. 9 Digitale financiën Je gebruikt digitale tools, verwerkt betalingen online en waarborgt de beveiliging van financiële data.
   5 lessen

   1. Het gebruik van financiële software en toolsJe werkt met financiële software en digitale hulpmiddelen.
   2. Digitale betalingen en online bankierenJe voert digitale betalingen en online banktransacties uit.
   3. Beveiliging van financiële gegevensJe past maatregelen toe voor veilige opslag van financiële gegevens.
   4. Het belang van data-analyse in financiënJe gebruikt data-analyse voor financiële inzichten.
   5. Trends in fintech en hun impact op de financiële sectorJe onderzoekt de invloed van fintech op financiële processen.
10. 10 Evaluatie en rapportage van financiën Je evalueert financiële prestaties, verzamelt feedback en stelt rapportages op voor verschillende belanghebbenden.
    5 lessen

    1. Het belang van prestatiemanagement in financiënJe beoordeelt prestaties van financiële processen.
    2. Het opstellen van financiële rapporten voor interne en externe stakeholdersJe stelt rapporten op voor interne en externe partijen.
    3. Methoden voor het verzamelen van feedback over financiële processenJe verzamelt en verwerkt feedback over financiële processen.
    4. Evalueren van de effectiviteit van financiële strategieënJe evalueert de werking van financiële strategieën.
    5. Het belang van transparantie in financiële rapportageJe licht het belang van transparantie in rapportages toe.

Je herkent, beoordeelt en beheert financiële risico’s binnen organisaties en past passende beheersmaatregelen toe.

1. 1 Inleiding in risicobeheer Je verkent de basisprincipes van risicobeheer en de rol ervan binnen financieel management.
   5 lessen

   1. Wat is risicobeheer en waarom is het belangrijk voor financieel management?Je onderzoekt het belang van risicobeheer voor de financiële gezondheid van een organisatie.
   2. Verschillende soorten risico’s die bedrijven kunnen tegenkomen (financieel, operationeel, strategisch)Je onderscheidt verschillende soorten risico’s die bedrijven kunnen tegenkomen.
   3. De rol van risicobeheer binnen een organisatieJe beschrijft hoe risicobeheer is ingebed in de organisatie.
   4. Het verschil tussen risicobeheer en risicomanagementJe legt het verschil uit tussen risicobeheer en risicomanagement.
   5. Wet- en regelgeving rondom risicobeheer in de financiële sectorJe benoemt relevante wet- en regelgeving voor risicobeheer in de financiële sector.
2. 2 Identificatie van financiële risico’s Je leert financiële risico’s herkennen en brengt interne en externe risico’s in kaart.
   5 lessen

   1. Het herkennen van verschillende soorten financiële risico’s (kredietrisico, marktrisico, liquiditeitsrisico)Je herkent verschillende soorten financiële risico’s in de praktijk.
   2. Het in kaart brengen van interne en externe risico’s voor de organisatieJe brengt risico’s binnen en buiten de organisatie systematisch in kaart.
   3. Het belang van een risicoanalyse voor het identificeren van potentiële gevarenJe voert een risicoanalyse uit om potentiële gevaren te identificeren.
   4. Methodes voor het identificeren van financiële risico’s (bijv. brainstorming, interviews, SWOT-analyse)Je past methodes toe om financiële risico’s te signaleren.
   5. Het gebruik van gegevens en scenario-analyse voor risico-identificatieJe gebruikt gegevens en scenario’s om risico’s te identificeren.
3. 3 Analyse en beoordeling van risico’s Je beoordeelt de kans en impact van risico’s en gebruikt modellen om risico’s te analyseren.
   5 lessen

   1. Het evalueren van de waarschijnlijkheid en impact van geïdentificeerde risico’sJe evalueert hoe waarschijnlijk en impactvol risico’s zijn voor de organisatie.
   2. Het bepalen van de risico’s die het grootste effect op de organisatie kunnen hebbenJe bepaalt welke risico’s het grootste effect kunnen hebben.
   3. Het gebruik van risicomodellen en -tools (bijv. Value at Risk, Monte Carlo simulaties)Je gebruikt risicomodellen en tools om risico’s te analyseren.
   4. Kwalitatieve en kwantitatieve benaderingen voor risicoanalyseJe past kwalitatieve en kwantitatieve analysemethoden toe.
   5. Het betrekken van belanghebbenden bij het risicobeoordelingsprocesJe betrekt belanghebbenden bij het beoordelen van risico’s.
4. 4 Strategieën voor risicobeperking Je ontwikkelt strategieën om risico’s te beperken, te vermijden, over te dragen of te accepteren.
   5 lessen

   1. Het ontwikkelen van strategieën voor het beperken van risico’s (mitigatie)Je stelt strategieën op om risico’s te beperken.
   2. Risico-overdracht: verzekeringen en andere methoden om risico’s af te dekkenJe onderzoekt hoe je risico’s kunt overdragen met verzekeringen en andere methoden.
   3. Risico-vermijding: maatregelen om bepaalde risico’s te vermijdenJe kiest maatregelen om bepaalde risico’s te vermijden.
   4. Risico-aanvaarding: wanneer het acceptabel is om risico’s te nemenJe beoordeelt wanneer het acceptabel is om risico’s te nemen.
   5. Het belang van een balans tussen risicobeheersing en bedrijfsstrategieJe zoekt een balans tussen risicobeheersing en bedrijfsstrategie.
5. 5 Financiële instrumenten voor risicobeheer Je past financiële instrumenten toe om risico’s te beheersen en hun risicoprofiel te begrijpen.
   5 lessen

   1. Het gebruik van derivaten en financiële contracten voor risicobeheer (bijv. futures, opties, swaps)Je gebruikt derivaten en contracten voor het beheersen van risico’s.
   2. Hoe valutarisico’s te beheren met behulp van financiële instrumentenJe beheert valutarisico’s met financiële instrumenten.
   3. Het gebruik van verzekeringen en garantieconstructies als risicobeperkingenJe past verzekeringen en garanties toe als risicobeperking.
   4. De rol van hedgefondsen en beleggingsstrategieën in risicobeheerJe onderzoekt de rol van hedgefondsen en beleggingsstrategieën.
   5. Het begrijpen van het risicoprofiel van verschillende financiële instrumentenJe vergelijkt het risicoprofiel van verschillende financiële instrumenten.
6. 6 Cashflow en liquiditeitsrisico’s beheren Je monitort liquiditeit, analyseert cashflow en past strategieën toe voor liquiditeitsbeheer.
   5 lessen

   1. Het monitoren van de liquiditeitspositie van een bedrijfJe volgt de liquiditeitspositie van een bedrijf op.
   2. Het belang van cashflowbeheer in risicobeheerJe legt uit waarom cashflowbeheer belangrijk is voor risicobeheer.
   3. Strategieën voor het verbeteren van de liquiditeit en het voorkomen van cashflowproblemenJe past strategieën toe om liquiditeit te verbeteren.
   4. Het identificeren van kortetermijn- en langetermijnliquiditeitsrisico’sJe identificeert kortetermijn- en langetermijnliquiditeitsrisico’s.
   5. Het gebruik van financiële ratio’s (bijv. quick ratio, current ratio) voor liquiditeitsanalyseJe gebruikt financiële ratio’s om liquiditeit te analyseren.
7. 7 Kredietrisico’s en debiteurenbeheer Je beperkt kredietrisico’s, beoordeelt kredietwaardigheid en beheert debiteuren effectief.
   5 lessen

   1. Wat is kredietrisico en hoe kan het risico van wanbetaling worden beperkt?Je onderzoekt manieren om het risico van wanbetaling te beperken.
   2. Het beoordelen van de kredietwaardigheid van klanten en partnersJe beoordeelt de kredietwaardigheid van klanten en partners.
   3. Strategieën voor effectief debiteurenbeheer en incassobeleidJe voert effectief debiteurenbeheer en incassobeleid uit.
   4. Het belang van het gebruik van kredietverzekeringen en borgstellingenJe zet kredietverzekeringen en borgstellingen in.
   5. Het monitoren van openstaande vorderingen en het beperken van verliezen door oninbare vorderingenJe monitort openstaande vorderingen en beperkt verliezen.
8. 8 Marktrisico en beleggen Je herkent marktrisico’s en past beleggingsstrategieën toe om risico’s te beheersen.
   5 lessen

   1. Wat is marktrisico en hoe heeft het invloed op de financiële positie van een bedrijf?Je analyseert hoe marktrisico’s de financiële positie beïnvloeden.
   2. Het identificeren van factoren die marktrisico’s kunnen beïnvloeden (bijv. rente, aandelenkoersen, grondstoffenprijzen)Je identificeert factoren die marktrisico’s beïnvloeden.
   3. Het gebruik van diversificatie als risicobeperking bij investeringenJe past diversificatie toe bij investeringen.
   4. Het toepassen van technische en fundamentele analyse in beleggingsbeslissingenJe gebruikt technische en fundamentele analyse bij beleggingskeuzes.
   5. Het beheren van marktrisico’s door middel van risicomanagementtools zoals opties en futuresJe beheert marktrisico’s met risicomanagementtools.
9. 9 Interne controle en compliance risico’s Je zet interne controles op en borgt compliance om financiële risico’s en fraude te minimaliseren.
   5 lessen

   1. Het belang van interne controles in risicobeheerJe onderbouwt het nut van interne controles in risicobeheer.
   2. Het opzetten van een effectief interne controle systeem om financiële risico’s te minimaliserenJe ontwerpt een effectief interne controlesysteem.
   3. Risico’s van fraude en corruptie en hoe deze te voorkomen door interne controlemechanismenJe voorkomt fraude en corruptie met controlemechanismen.
   4. Het naleven van wet- en regelgeving in risicobeheer (bijv. Sarbanes-Oxley, GDPR)Je past wet- en regelgeving toe in risicobeheer.
   5. Het periodiek auditen van risicobeheerprocessen en het verbeteren van complianceJe voert audits uit en verbetert complianceprocessen.
10. 10 Crisismanagement en continuïteitsplanning Je stelt een crisisplan op en ontwikkelt herstelstrategieën voor financiële continuïteit.
    5 lessen

    1. Het opstellen van een financieel crisisplan voor onverwachte risicosituatiesJe stelt een financieel crisisplan op voor onverwachte situaties.
    2. Het belang van bedrijfscontinuïteitsplanning en risicobeheersing bij crisesJe licht het belang toe van continuïteitsplanning bij crises.
    3. Het ontwikkelen van scenario’s voor financiële crises en het plannen van herstelstrategieënJe ontwikkelt scenario’s en herstelstrategieën voor financiële crises.
    4. De rol van communicatie tijdens een financiële crisis en het managen van publieke perceptieJe plant communicatie tijdens een financiële crisis.
    5. Het beoordelen van de effectiviteit van crisismaatregelen na een incidentJe beoordeelt de effectiviteit van crisismaatregelen na afloop.