MBO Praktijkcursus – Risicobeheer

Je herkent, beoordeelt en beheert financiële risico’s binnen organisaties en past passende beheersmaatregelen toe.

1. 1 Inleiding in risicobeheer Je verkent de basisprincipes van risicobeheer en de rol ervan binnen financieel management.
   5 lessen

   1. Wat is risicobeheer en waarom is het belangrijk voor financieel management?Je onderzoekt het belang van risicobeheer voor de financiële gezondheid van een organisatie.
   2. Verschillende soorten risico’s die bedrijven kunnen tegenkomen (financieel, operationeel, strategisch)Je onderscheidt verschillende soorten risico’s die bedrijven kunnen tegenkomen.
   3. De rol van risicobeheer binnen een organisatieJe beschrijft hoe risicobeheer is ingebed in de organisatie.
   4. Het verschil tussen risicobeheer en risicomanagementJe legt het verschil uit tussen risicobeheer en risicomanagement.
   5. Wet- en regelgeving rondom risicobeheer in de financiële sectorJe benoemt relevante wet- en regelgeving voor risicobeheer in de financiële sector.
2. 2 Identificatie van financiële risico’s Je leert financiële risico’s herkennen en brengt interne en externe risico’s in kaart.
   5 lessen

   1. Het herkennen van verschillende soorten financiële risico’s (kredietrisico, marktrisico, liquiditeitsrisico)Je herkent verschillende soorten financiële risico’s in de praktijk.
   2. Het in kaart brengen van interne en externe risico’s voor de organisatieJe brengt risico’s binnen en buiten de organisatie systematisch in kaart.
   3. Het belang van een risicoanalyse voor het identificeren van potentiële gevarenJe voert een risicoanalyse uit om potentiële gevaren te identificeren.
   4. Methodes voor het identificeren van financiële risico’s (bijv. brainstorming, interviews, SWOT-analyse)Je past methodes toe om financiële risico’s te signaleren.
   5. Het gebruik van gegevens en scenario-analyse voor risico-identificatieJe gebruikt gegevens en scenario’s om risico’s te identificeren.
3. 3 Analyse en beoordeling van risico’s Je beoordeelt de kans en impact van risico’s en gebruikt modellen om risico’s te analyseren.
   5 lessen

   1. Het evalueren van de waarschijnlijkheid en impact van geïdentificeerde risico’sJe evalueert hoe waarschijnlijk en impactvol risico’s zijn voor de organisatie.
   2. Het bepalen van de risico’s die het grootste effect op de organisatie kunnen hebbenJe bepaalt welke risico’s het grootste effect kunnen hebben.
   3. Het gebruik van risicomodellen en -tools (bijv. Value at Risk, Monte Carlo simulaties)Je gebruikt risicomodellen en tools om risico’s te analyseren.
   4. Kwalitatieve en kwantitatieve benaderingen voor risicoanalyseJe past kwalitatieve en kwantitatieve analysemethoden toe.
   5. Het betrekken van belanghebbenden bij het risicobeoordelingsprocesJe betrekt belanghebbenden bij het beoordelen van risico’s.
4. 4 Strategieën voor risicobeperking Je ontwikkelt strategieën om risico’s te beperken, te vermijden, over te dragen of te accepteren.
   5 lessen

   1. Het ontwikkelen van strategieën voor het beperken van risico’s (mitigatie)Je stelt strategieën op om risico’s te beperken.
   2. Risico-overdracht: verzekeringen en andere methoden om risico’s af te dekkenJe onderzoekt hoe je risico’s kunt overdragen met verzekeringen en andere methoden.
   3. Risico-vermijding: maatregelen om bepaalde risico’s te vermijdenJe kiest maatregelen om bepaalde risico’s te vermijden.
   4. Risico-aanvaarding: wanneer het acceptabel is om risico’s te nemenJe beoordeelt wanneer het acceptabel is om risico’s te nemen.
   5. Het belang van een balans tussen risicobeheersing en bedrijfsstrategieJe zoekt een balans tussen risicobeheersing en bedrijfsstrategie.
5. 5 Financiële instrumenten voor risicobeheer Je past financiële instrumenten toe om risico’s te beheersen en hun risicoprofiel te begrijpen.
   5 lessen

   1. Het gebruik van derivaten en financiële contracten voor risicobeheer (bijv. futures, opties, swaps)Je gebruikt derivaten en contracten voor het beheersen van risico’s.
   2. Hoe valutarisico’s te beheren met behulp van financiële instrumentenJe beheert valutarisico’s met financiële instrumenten.
   3. Het gebruik van verzekeringen en garantieconstructies als risicobeperkingenJe past verzekeringen en garanties toe als risicobeperking.
   4. De rol van hedgefondsen en beleggingsstrategieën in risicobeheerJe onderzoekt de rol van hedgefondsen en beleggingsstrategieën.
   5. Het begrijpen van het risicoprofiel van verschillende financiële instrumentenJe vergelijkt het risicoprofiel van verschillende financiële instrumenten.
6. 6 Cashflow en liquiditeitsrisico’s beheren Je monitort liquiditeit, analyseert cashflow en past strategieën toe voor liquiditeitsbeheer.
   5 lessen

   1. Het monitoren van de liquiditeitspositie van een bedrijfJe volgt de liquiditeitspositie van een bedrijf op.
   2. Het belang van cashflowbeheer in risicobeheerJe legt uit waarom cashflowbeheer belangrijk is voor risicobeheer.
   3. Strategieën voor het verbeteren van de liquiditeit en het voorkomen van cashflowproblemenJe past strategieën toe om liquiditeit te verbeteren.
   4. Het identificeren van kortetermijn- en langetermijnliquiditeitsrisico’sJe identificeert kortetermijn- en langetermijnliquiditeitsrisico’s.
   5. Het gebruik van financiële ratio’s (bijv. quick ratio, current ratio) voor liquiditeitsanalyseJe gebruikt financiële ratio’s om liquiditeit te analyseren.
7. 7 Kredietrisico’s en debiteurenbeheer Je beperkt kredietrisico’s, beoordeelt kredietwaardigheid en beheert debiteuren effectief.
   5 lessen

   1. Wat is kredietrisico en hoe kan het risico van wanbetaling worden beperkt?Je onderzoekt manieren om het risico van wanbetaling te beperken.
   2. Het beoordelen van de kredietwaardigheid van klanten en partnersJe beoordeelt de kredietwaardigheid van klanten en partners.
   3. Strategieën voor effectief debiteurenbeheer en incassobeleidJe voert effectief debiteurenbeheer en incassobeleid uit.
   4. Het belang van het gebruik van kredietverzekeringen en borgstellingenJe zet kredietverzekeringen en borgstellingen in.
   5. Het monitoren van openstaande vorderingen en het beperken van verliezen door oninbare vorderingenJe monitort openstaande vorderingen en beperkt verliezen.
8. 8 Marktrisico en beleggen Je herkent marktrisico’s en past beleggingsstrategieën toe om risico’s te beheersen.
   5 lessen

   1. Wat is marktrisico en hoe heeft het invloed op de financiële positie van een bedrijf?Je analyseert hoe marktrisico’s de financiële positie beïnvloeden.
   2. Het identificeren van factoren die marktrisico’s kunnen beïnvloeden (bijv. rente, aandelenkoersen, grondstoffenprijzen)Je identificeert factoren die marktrisico’s beïnvloeden.
   3. Het gebruik van diversificatie als risicobeperking bij investeringenJe past diversificatie toe bij investeringen.
   4. Het toepassen van technische en fundamentele analyse in beleggingsbeslissingenJe gebruikt technische en fundamentele analyse bij beleggingskeuzes.
   5. Het beheren van marktrisico’s door middel van risicomanagementtools zoals opties en futuresJe beheert marktrisico’s met risicomanagementtools.
9. 9 Interne controle en compliance risico’s Je zet interne controles op en borgt compliance om financiële risico’s en fraude te minimaliseren.
   5 lessen

   1. Het belang van interne controles in risicobeheerJe onderbouwt het nut van interne controles in risicobeheer.
   2. Het opzetten van een effectief interne controle systeem om financiële risico’s te minimaliserenJe ontwerpt een effectief interne controlesysteem.
   3. Risico’s van fraude en corruptie en hoe deze te voorkomen door interne controlemechanismenJe voorkomt fraude en corruptie met controlemechanismen.
   4. Het naleven van wet- en regelgeving in risicobeheer (bijv. Sarbanes-Oxley, GDPR)Je past wet- en regelgeving toe in risicobeheer.
   5. Het periodiek auditen van risicobeheerprocessen en het verbeteren van complianceJe voert audits uit en verbetert complianceprocessen.
10. 10 Crisismanagement en continuïteitsplanning Je stelt een crisisplan op en ontwikkelt herstelstrategieën voor financiële continuïteit.
    5 lessen

    1. Het opstellen van een financieel crisisplan voor onverwachte risicosituatiesJe stelt een financieel crisisplan op voor onverwachte situaties.
    2. Het belang van bedrijfscontinuïteitsplanning en risicobeheersing bij crisesJe licht het belang toe van continuïteitsplanning bij crises.
    3. Het ontwikkelen van scenario’s voor financiële crises en het plannen van herstelstrategieënJe ontwikkelt scenario’s en herstelstrategieën voor financiële crises.
    4. De rol van communicatie tijdens een financiële crisis en het managen van publieke perceptieJe plant communicatie tijdens een financiële crisis.
    5. Het beoordelen van de effectiviteit van crisismaatregelen na een incidentJe beoordeelt de effectiviteit van crisismaatregelen na afloop.