HBO Praktijkcursus – Exportfinanciering

Je onderzoekt financieringsmogelijkheden, risico's en betaalmethoden bij internationale handel en export.

1. 1 Grondslagen exportfinanciering Je onderzoekt de basisprincipes van exportfinanciering, liquiditeit, risico’s en de rol van banken en betalingsvoorwaarden.
   10 lessen

   1. Definitie en doel van exportfinancieringJe definieert exportfinanciering en benoemt het doel ervan in internationale handel.
   2. Verschil tussen binnenlandse en buitenlandse financieringJe vergelijkt financieringsvormen binnenlands en buitenlands en benoemt verschillen.
   3. Belang van liquiditeit en cashflow bij exportJe analyseert het belang van liquiditeit en cashflow bij exporttransacties.
   4. Risico’s verbonden aan internationale transactiesJe benoemt en herkent risico’s bij internationale transacties.
   5. Rol van banken in exportfinancieringJe beschrijft hoe banken betrokken zijn bij exportfinanciering.
   6. Verschillende betalingsvoorwaarden (o.a. vooruitbetaling, op rekening)Je onderscheidt verschillende betalingsvoorwaarden en past deze toe in voorbeelden.
   7. Basisprincipes van kredietverleningJe past basisprincipes van kredietverlening toe op exportsituaties.
   8. De relatie tussen betalingstermijn en financieringsbehoefteJe legt uit hoe betalingstermijnen samenhangen met financieringsbehoefte.
   9. Valutarisico en valutakoersenJe herkent valutarisico’s en de invloed van valutakoersen.
   10. Introductie tot financieringsinstrumentenJe maakt kennis met instrumenten voor exportfinanciering.
2. 2 Betaalmethoden in internationale handel Je onderzoekt betaalmethoden in internationale handel en vergelijkt deze op risico, juridische aspecten en verwerking.
   10 lessen

   1. Open account (op rekening)Je past open account toe in een praktijksituatie.
   2. Documentair incassoJe beschrijft het proces van documentair incasso.
   3. Documentair krediet (Letter of Credit)Je analyseert documentair krediet en de toepassing ervan.
   4. VooruitbetalingJe past vooruitbetaling toe en benoemt de gevolgen voor partijen.
   5. BankgarantiesJe beschrijft de werking van bankgaranties in handelsrelaties.
   6. Vergelijking van betaalmethoden op basis van risicoJe vergelijkt betaalmethoden op basis van risico voor exporteur en importeur.
   7. Rol van banken en tussenpersonenJe benoemt de rol van banken en tussenpersonen bij betalingen.
   8. Verwerking van betalingsdocumentenJe verwerkt betalingsdocumenten volgens internationale afspraken.
   9. Relevante internationale afspraken (UCP 600)Je past internationale afspraken zoals UCP 600 toe.
   10. Juridische aspecten van betalingsmethodenJe benoemt juridische aandachtspunten bij internationale betalingen.
3. 3 Financieringsinstrumenten en structuren Je beoordeelt financieringsinstrumenten en structuren voor export, zoals kredieten, factoring en projectfinanciering.
   10 lessen

   1. ExportkredietJe past exportkrediet toe in een praktijksituatie.
   2. Supplier credit en buyer creditJe vergelijkt supplier credit en buyer credit bij exporttransacties.
   3. Factoring (met en zonder regres)Je analyseert factoring met en zonder regres.
   4. ForfaiteringJe past forfaitering toe als financieringsvorm.
   5. Leasing in exportcontextJe onderzoekt leasingmogelijkheden bij export.
   6. Avalkredieten en garantiesJe beschrijft het gebruik van avalkredieten en garanties.
   7. Werkkapitaalfinanciering bij exportJe beoordeelt werkkapitaalfinanciering bij export.
   8. Mezzaninefinanciering en hybride structurenJe onderzoekt mezzaninefinanciering en hybride structuren.
   9. Projectfinanciering bij exportcontractenJe past projectfinanciering toe bij exportcontracten.
   10. Combinaties van financieringsoplossingenJe combineert verschillende financieringsoplossingen.
4. 4 Exportkredietverzekeringen Je onderzoekt exportkredietverzekeringen, dekkingen, premies, claims en de praktische toepassing bij export.
   10 lessen

   1. Functie van exportkredietverzekeringenJe benoemt de functie van exportkredietverzekeringen.
   2. Dekking van commerciële risico’sJe beschrijft dekking van commerciële risico’s.
   3. Dekking van politieke risico’sJe benoemt dekking van politieke risico’s.
   4. Verzekeraars en exportkredietinstellingenJe onderzoekt verzekeraars en exportkredietinstellingen.
   5. Werking van Atradius Dutch State BusinessJe beschrijft de werking van Atradius Dutch State Business.
   6. Premieberekening en acceptatieJe berekent premies en beoordeelt acceptatiecriteria.
   7. Claims en schadeafwikkelingJe behandelt claims en schadeafwikkeling bij exportverzekeringen.
   8. Verhouding tussen verzekering en financieringJe legt de relatie tussen verzekering en financiering uit.
   9. Praktische toepassing in offerte en contractJe past verzekeringen toe in offertes en contracten.
   10. Documentatie en verplichtingenJe beheert documentatie en verplichtingen bij verzekeringen.
5. 5 Internationale betalingsrisico’s Je analyseert internationale betalingsrisico’s, kredietwaardigheid, landenrisico’s en compliance-eisen.
   10 lessen

   1. Soorten risico’s: commercieel, politiek, valutarisicoJe onderscheidt commerciële, politieke en valutarisico’s.
   2. Kredietwaardigheid van buitenlandse afnemersJe beoordeelt de kredietwaardigheid van buitenlandse afnemers.
   3. Landenrisico’s analyserenJe analyseert landenrisico’s bij export.
   4. Risicobeoordeling bij financieringsaanvragenJe beoordeelt risico’s bij financieringsaanvragen.
   5. Beheer van debiteurenportefeuillesJe beheert debiteurenportefeuilles bij export.
   6. Gebruik van kredietinformatiedienstenJe gebruikt kredietinformatiediensten voor risicobeoordeling.
   7. Contractuele bescherming tegen risico’sJe past contractuele bescherming tegen risico’s toe.
   8. Betalingszekerheid in markten met verhoogd risicoJe waarborgt betalingszekerheid in risicovolle markten.
   9. Strategische keuze van betalingsmethodeJe kiest strategisch voor een passende betalingsmethode.
   10. Relevante compliance-eisenJe past compliance-eisen toe bij internationale transacties.
6. 6 Valutatransacties en koersbeheer Je onderzoekt valutatransacties, koersbeheer, het afdekken van risico’s en de invloed op marges.
   10 lessen

   1. Werking van de valutamarkt (Forex)Je beschrijft de werking van de valutamarkt.
   2. Valutapariteiten en wisselkoerssystemenJe verklaart valutapariteiten en wisselkoerssystemen.
   3. Terminologie: spot, forward, swapJe past terminologie als spot, forward en swap toe.
   4. Valutarisico's bij exportcontractenJe analyseert valutarisico’s bij exportcontracten.
   5. Afdekken met termijncontractenJe dekt valutarisico’s af met termijncontracten.
   6. Gebruik van opties en derivatenJe gebruikt opties en derivaten bij koersbeheer.
   7. Rol van banken en brokersJe benoemt de rol van banken en brokers bij valutatransacties.
   8. Rekenkundige toepassing bij offertecalculatieJe past rekenkundige berekeningen toe bij offertecalculaties.
   9. Impact van koersschommelingen op margesJe analyseert de impact van koersschommelingen op marges.
   10. Interne richtlijnen voor valutabeleidJe stelt interne richtlijnen op voor valutabeleid.
7. 7 Internationale financieringsbronnen Je onderzoekt internationale financieringsbronnen, toegangseisen en aanvraagprocedures voor export.
   10 lessen

   1. Commerciële banken en exportafdelingenJe benoemt de rol van commerciële banken en exportafdelingen.
   2. Internationale ontwikkelingsbanken (o.a. EIB, IFC)Je onderzoekt internationale ontwikkelingsbanken als financieringsbron.
   3. Nationale exportkredietagentschappenJe beschrijft nationale exportkredietagentschappen.
   4. Externe investeerders en private equityJe analyseert externe investeerders en private equity.
   5. Multilaterale garantiestelselsJe onderzoekt multilaterale garantiestelsels.
   6. Fondsen voor exportbevorderingJe benoemt fondsen voor exportbevordering.
   7. Matching-faciliteiten en interestsubsidiesJe past matching-faciliteiten en interestsubsidies toe.
   8. Publiek-private financieringsconstructiesJe onderzoekt publiek-private financieringsconstructies.
   9. Criteria voor toegang tot buitenlandse financieringJe beoordeelt criteria voor toegang tot buitenlandse financiering.
   10. Informatiebronnen en aanvraagproceduresJe verzamelt informatie en volgt aanvraagprocedures.
8. 8 Structurering van exportcontracten Je structureert exportcontracten met aandacht voor financiële clausules, leveringsvoorwaarden en due diligence.
   10 lessen

   1. Inhoud van een exportcontractJe stelt de inhoud van een exportcontract op.
   2. Financiële clausules (betalingsafspraken, valuta)Je formuleert financiële clausules en betalingsafspraken.
   3. Leveringsvoorwaarden (Incoterms)Je past leveringsvoorwaarden (Incoterms) toe.
   4. Krediet- en betalingsschema’sJe maakt krediet- en betalingsschema’s.
   5. Boete- en schadebepalingenJe verwerkt boete- en schadebepalingen in contracten.
   6. Clausules over financiering en verzekeringenJe neemt clausules over financiering en verzekeringen op.
   7. Documentatie-eisen bij betalingJe stelt documentatie-eisen bij betaling vast.
   8. Contractuele afstemming met bankgarantiesJe stemt contracten af op bankgaranties.
   9. Juridische aspecten in internationaal contractenrechtJe benoemt juridische aspecten in internationaal contractenrecht.
   10. Belang van due diligence en complianceJe voert due diligence en compliance controles uit.
9. 9 Boekhoudkundige verwerking en rapportage Je verwerkt exporttransacties boekhoudkundig en rapporteert volgens geldende standaarden en systemen.
   10 lessen

   1. Inboeken van exporttransactiesJe boekt exporttransacties in de administratie.
   2. Verwerking van valutaresultatenJe verwerkt valutaresultaten in de boekhouding.
   3. Verwerking van rentelasten op exportfinancieringJe verwerkt rentelasten op exportfinanciering.
   4. Toewijzing van verzekeringspremiesJe wijst verzekeringspremies toe aan exporttransacties.
   5. Opname van garantieverplichtingenJe neemt garantieverplichtingen op in de administratie.
   6. Tussenrekeningen voor transitbetalingenJe gebruikt tussenrekeningen voor transitbetalingen.
   7. Rapportage in jaarrekening (RJ en IFRS-context)Je rapporteert exportfinanciering in de jaarrekening.
   8. Presentatie van buitenlandse vorderingenJe presenteert buitenlandse vorderingen in rapportages.
   9. Liquiditeitsanalyse bij exportJe voert een liquiditeitsanalyse uit bij export.
   10. Gebruik van ERP-systemen voor exportfinancieringJe past ERP-systemen toe voor exportfinanciering.
10. 10 Toezicht en regelgeving exportfinanciering Je onderzoekt toezicht, regelgeving en interne controle rond exportfinanciering en relevante instanties.
    10 lessen

    1. Wet- en regelgeving omtrent exportfinancieringJe benoemt wet- en regelgeving voor exportfinanciering.
    2. Rol van De Nederlandsche Bank (DNB)Je beschrijft de rol van De Nederlandsche Bank bij toezicht.
    3. Europese regelgeving (bijv. Basel-normen)Je past Europese regelgeving toe, zoals Basel-normen.
    4. Anti-witwasregels en sanctiewetgevingJe past anti-witwasregels en sanctiewetgeving toe.
    5. Know Your Customer (KYC) vereistenJe voert Know Your Customer vereisten uit.
    6. Exportcontrole en dual-use goederenJe benoemt exportcontrole en dual-use goederen.
    7. Vergunningsplichtige transactiesJe herkent vergunningsplichtige transacties.
    8. Belastingtechnische aspecten bij financieringJe benoemt belastingtechnische aspecten bij financiering.
    9. Toezicht op kredietverzekeraarsJe onderzoekt toezicht op kredietverzekeraars.
    10. Audit en interne controle van exportfinancieringJe voert audit en interne controle uit op exportfinanciering.