HBO Exportfinanciering (6 maanden)

Je onderzoekt financieringsmogelijkheden, risico's en betaalmethoden bij internationale handel en export.

1. 1 Grondslagen exportfinanciering Je onderzoekt de basisprincipes van exportfinanciering, liquiditeit, risico’s en de rol van banken en betalingsvoorwaarden.
   10 lessen

   1. Definitie en doel van exportfinancieringJe definieert exportfinanciering en benoemt het doel ervan in internationale handel.
   2. Verschil tussen binnenlandse en buitenlandse financieringJe vergelijkt financieringsvormen binnenlands en buitenlands en benoemt verschillen.
   3. Belang van liquiditeit en cashflow bij exportJe analyseert het belang van liquiditeit en cashflow bij exporttransacties.
   4. Risico’s verbonden aan internationale transactiesJe benoemt en herkent risico’s bij internationale transacties.
   5. Rol van banken in exportfinancieringJe beschrijft hoe banken betrokken zijn bij exportfinanciering.
   6. Verschillende betalingsvoorwaarden (o.a. vooruitbetaling, op rekening)Je onderscheidt verschillende betalingsvoorwaarden en past deze toe in voorbeelden.
   7. Basisprincipes van kredietverleningJe past basisprincipes van kredietverlening toe op exportsituaties.
   8. De relatie tussen betalingstermijn en financieringsbehoefteJe legt uit hoe betalingstermijnen samenhangen met financieringsbehoefte.
   9. Valutarisico en valutakoersenJe herkent valutarisico’s en de invloed van valutakoersen.
   10. Introductie tot financieringsinstrumentenJe maakt kennis met instrumenten voor exportfinanciering.
2. 2 Betaalmethoden in internationale handel Je onderzoekt betaalmethoden in internationale handel en vergelijkt deze op risico, juridische aspecten en verwerking.
   10 lessen

   1. Open account (op rekening)Je past open account toe in een praktijksituatie.
   2. Documentair incassoJe beschrijft het proces van documentair incasso.
   3. Documentair krediet (Letter of Credit)Je analyseert documentair krediet en de toepassing ervan.
   4. VooruitbetalingJe past vooruitbetaling toe en benoemt de gevolgen voor partijen.
   5. BankgarantiesJe beschrijft de werking van bankgaranties in handelsrelaties.
   6. Vergelijking van betaalmethoden op basis van risicoJe vergelijkt betaalmethoden op basis van risico voor exporteur en importeur.
   7. Rol van banken en tussenpersonenJe benoemt de rol van banken en tussenpersonen bij betalingen.
   8. Verwerking van betalingsdocumentenJe verwerkt betalingsdocumenten volgens internationale afspraken.
   9. Relevante internationale afspraken (UCP 600)Je past internationale afspraken zoals UCP 600 toe.
   10. Juridische aspecten van betalingsmethodenJe benoemt juridische aandachtspunten bij internationale betalingen.
3. 3 Financieringsinstrumenten en structuren Je beoordeelt financieringsinstrumenten en structuren voor export, zoals kredieten, factoring en projectfinanciering.
   10 lessen

   1. ExportkredietJe past exportkrediet toe in een praktijksituatie.
   2. Supplier credit en buyer creditJe vergelijkt supplier credit en buyer credit bij exporttransacties.
   3. Factoring (met en zonder regres)Je analyseert factoring met en zonder regres.
   4. ForfaiteringJe past forfaitering toe als financieringsvorm.
   5. Leasing in exportcontextJe onderzoekt leasingmogelijkheden bij export.
   6. Avalkredieten en garantiesJe beschrijft het gebruik van avalkredieten en garanties.
   7. Werkkapitaalfinanciering bij exportJe beoordeelt werkkapitaalfinanciering bij export.
   8. Mezzaninefinanciering en hybride structurenJe onderzoekt mezzaninefinanciering en hybride structuren.
   9. Projectfinanciering bij exportcontractenJe past projectfinanciering toe bij exportcontracten.
   10. Combinaties van financieringsoplossingenJe combineert verschillende financieringsoplossingen.
4. 4 Exportkredietverzekeringen Je onderzoekt exportkredietverzekeringen, dekkingen, premies, claims en de praktische toepassing bij export.
   10 lessen

   1. Functie van exportkredietverzekeringenJe benoemt de functie van exportkredietverzekeringen.
   2. Dekking van commerciële risico’sJe beschrijft dekking van commerciële risico’s.
   3. Dekking van politieke risico’sJe benoemt dekking van politieke risico’s.
   4. Verzekeraars en exportkredietinstellingenJe onderzoekt verzekeraars en exportkredietinstellingen.
   5. Werking van Atradius Dutch State BusinessJe beschrijft de werking van Atradius Dutch State Business.
   6. Premieberekening en acceptatieJe berekent premies en beoordeelt acceptatiecriteria.
   7. Claims en schadeafwikkelingJe behandelt claims en schadeafwikkeling bij exportverzekeringen.
   8. Verhouding tussen verzekering en financieringJe legt de relatie tussen verzekering en financiering uit.
   9. Praktische toepassing in offerte en contractJe past verzekeringen toe in offertes en contracten.
   10. Documentatie en verplichtingenJe beheert documentatie en verplichtingen bij verzekeringen.
5. 5 Internationale betalingsrisico’s Je analyseert internationale betalingsrisico’s, kredietwaardigheid, landenrisico’s en compliance-eisen.
   10 lessen

   1. Soorten risico’s: commercieel, politiek, valutarisicoJe onderscheidt commerciële, politieke en valutarisico’s.
   2. Kredietwaardigheid van buitenlandse afnemersJe beoordeelt de kredietwaardigheid van buitenlandse afnemers.
   3. Landenrisico’s analyserenJe analyseert landenrisico’s bij export.
   4. Risicobeoordeling bij financieringsaanvragenJe beoordeelt risico’s bij financieringsaanvragen.
   5. Beheer van debiteurenportefeuillesJe beheert debiteurenportefeuilles bij export.
   6. Gebruik van kredietinformatiedienstenJe gebruikt kredietinformatiediensten voor risicobeoordeling.
   7. Contractuele bescherming tegen risico’sJe past contractuele bescherming tegen risico’s toe.
   8. Betalingszekerheid in markten met verhoogd risicoJe waarborgt betalingszekerheid in risicovolle markten.
   9. Strategische keuze van betalingsmethodeJe kiest strategisch voor een passende betalingsmethode.
   10. Relevante compliance-eisenJe past compliance-eisen toe bij internationale transacties.
6. 6 Valutatransacties en koersbeheer Je onderzoekt valutatransacties, koersbeheer, het afdekken van risico’s en de invloed op marges.
   10 lessen

   1. Werking van de valutamarkt (Forex)Je beschrijft de werking van de valutamarkt.
   2. Valutapariteiten en wisselkoerssystemenJe verklaart valutapariteiten en wisselkoerssystemen.
   3. Terminologie: spot, forward, swapJe past terminologie als spot, forward en swap toe.
   4. Valutarisico's bij exportcontractenJe analyseert valutarisico’s bij exportcontracten.
   5. Afdekken met termijncontractenJe dekt valutarisico’s af met termijncontracten.
   6. Gebruik van opties en derivatenJe gebruikt opties en derivaten bij koersbeheer.
   7. Rol van banken en brokersJe benoemt de rol van banken en brokers bij valutatransacties.
   8. Rekenkundige toepassing bij offertecalculatieJe past rekenkundige berekeningen toe bij offertecalculaties.
   9. Impact van koersschommelingen op margesJe analyseert de impact van koersschommelingen op marges.
   10. Interne richtlijnen voor valutabeleidJe stelt interne richtlijnen op voor valutabeleid.
7. 7 Internationale financieringsbronnen Je onderzoekt internationale financieringsbronnen, toegangseisen en aanvraagprocedures voor export.
   10 lessen

   1. Commerciële banken en exportafdelingenJe benoemt de rol van commerciële banken en exportafdelingen.
   2. Internationale ontwikkelingsbanken (o.a. EIB, IFC)Je onderzoekt internationale ontwikkelingsbanken als financieringsbron.
   3. Nationale exportkredietagentschappenJe beschrijft nationale exportkredietagentschappen.
   4. Externe investeerders en private equityJe analyseert externe investeerders en private equity.
   5. Multilaterale garantiestelselsJe onderzoekt multilaterale garantiestelsels.
   6. Fondsen voor exportbevorderingJe benoemt fondsen voor exportbevordering.
   7. Matching-faciliteiten en interestsubsidiesJe past matching-faciliteiten en interestsubsidies toe.
   8. Publiek-private financieringsconstructiesJe onderzoekt publiek-private financieringsconstructies.
   9. Criteria voor toegang tot buitenlandse financieringJe beoordeelt criteria voor toegang tot buitenlandse financiering.
   10. Informatiebronnen en aanvraagproceduresJe verzamelt informatie en volgt aanvraagprocedures.
8. 8 Structurering van exportcontracten Je structureert exportcontracten met aandacht voor financiële clausules, leveringsvoorwaarden en due diligence.
   10 lessen

   1. Inhoud van een exportcontractJe stelt de inhoud van een exportcontract op.
   2. Financiële clausules (betalingsafspraken, valuta)Je formuleert financiële clausules en betalingsafspraken.
   3. Leveringsvoorwaarden (Incoterms)Je past leveringsvoorwaarden (Incoterms) toe.
   4. Krediet- en betalingsschema’sJe maakt krediet- en betalingsschema’s.
   5. Boete- en schadebepalingenJe verwerkt boete- en schadebepalingen in contracten.
   6. Clausules over financiering en verzekeringenJe neemt clausules over financiering en verzekeringen op.
   7. Documentatie-eisen bij betalingJe stelt documentatie-eisen bij betaling vast.
   8. Contractuele afstemming met bankgarantiesJe stemt contracten af op bankgaranties.
   9. Juridische aspecten in internationaal contractenrechtJe benoemt juridische aspecten in internationaal contractenrecht.
   10. Belang van due diligence en complianceJe voert due diligence en compliance controles uit.
9. 9 Boekhoudkundige verwerking en rapportage Je verwerkt exporttransacties boekhoudkundig en rapporteert volgens geldende standaarden en systemen.
   10 lessen

   1. Inboeken van exporttransactiesJe boekt exporttransacties in de administratie.
   2. Verwerking van valutaresultatenJe verwerkt valutaresultaten in de boekhouding.
   3. Verwerking van rentelasten op exportfinancieringJe verwerkt rentelasten op exportfinanciering.
   4. Toewijzing van verzekeringspremiesJe wijst verzekeringspremies toe aan exporttransacties.
   5. Opname van garantieverplichtingenJe neemt garantieverplichtingen op in de administratie.
   6. Tussenrekeningen voor transitbetalingenJe gebruikt tussenrekeningen voor transitbetalingen.
   7. Rapportage in jaarrekening (RJ en IFRS-context)Je rapporteert exportfinanciering in de jaarrekening.
   8. Presentatie van buitenlandse vorderingenJe presenteert buitenlandse vorderingen in rapportages.
   9. Liquiditeitsanalyse bij exportJe voert een liquiditeitsanalyse uit bij export.
   10. Gebruik van ERP-systemen voor exportfinancieringJe past ERP-systemen toe voor exportfinanciering.
10. 10 Toezicht en regelgeving exportfinanciering Je onderzoekt toezicht, regelgeving en interne controle rond exportfinanciering en relevante instanties.
    10 lessen

    1. Wet- en regelgeving omtrent exportfinancieringJe benoemt wet- en regelgeving voor exportfinanciering.
    2. Rol van De Nederlandsche Bank (DNB)Je beschrijft de rol van De Nederlandsche Bank bij toezicht.
    3. Europese regelgeving (bijv. Basel-normen)Je past Europese regelgeving toe, zoals Basel-normen.
    4. Anti-witwasregels en sanctiewetgevingJe past anti-witwasregels en sanctiewetgeving toe.
    5. Know Your Customer (KYC) vereistenJe voert Know Your Customer vereisten uit.
    6. Exportcontrole en dual-use goederenJe benoemt exportcontrole en dual-use goederen.
    7. Vergunningsplichtige transactiesJe herkent vergunningsplichtige transacties.
    8. Belastingtechnische aspecten bij financieringJe benoemt belastingtechnische aspecten bij financiering.
    9. Toezicht op kredietverzekeraarsJe onderzoekt toezicht op kredietverzekeraars.
    10. Audit en interne controle van exportfinancieringJe voert audit en interne controle uit op exportfinanciering.

Je ontwikkelt strategieën voor internationale markten, voert analyses uit en beheert exportprocessen van begin tot eind.

1. 1 Internationale handelsomgeving Je onderzoekt hoe internationale handel werkt en welke invloeden en trends relevant zijn.
   10 lessen

   1. Wereldhandel en globaliseringJe analyseert hoe internationale handelsstromen en globalisering samenhangen.
   2. Economische blokken en handelsakkoorden (EU, NAFTA, ASEAN)Je vergelijkt economische blokken en beoordeelt de impact van handelsakkoorden.
   3. Invloed van internationale politiek en economieJe onderzoekt hoe politiek en economie internationale handel beïnvloeden.
   4. Valutamarkten en wisselkoersenJe bekijkt hoe valutamarkten en wisselkoersen de export beïnvloeden.
   5. Culturele verschillen en interculturele communicatieJe herkent culturele verschillen en past interculturele communicatie toe.
   6. Internationale markttrends en ontwikkelingenJe signaleert markttrends en beoordeelt hun invloed op internationale handel.
   7. Handelsbelemmeringen en protectionismeJe identificeert handelsbelemmeringen en analyseert protectionistische maatregelen.
   8. Internationale concurrentieanalyseJe voert een concurrentieanalyse uit op internationale markten.
   9. Juridische en ethische aspecten van internationale handelJe onderzoekt juridische en ethische vraagstukken in internationale handel.
   10. Duurzaamheid in internationale handelJe beoordeelt hoe duurzaamheid een rol speelt bij internationale handel.
2. 2 Exportstrategieën en marktselectie Je selecteert exportmarkten, ontwikkelt strategieën en stelt doelen voor marktbenadering.
   10 lessen

   1. Marktsegmentatie en doelgroepanalyseJe segmenteert markten en analyseert doelgroepen voor export.
   2. Criteria voor marktselectieJe stelt criteria op voor het kiezen van geschikte exportmarkten.
   3. Markttoetredingsstrategieën (direct, indirect, joint ventures)Je vergelijkt verschillende strategieën voor markttoetreding.
   4. Positionering op buitenlandse marktenJe bepaalt hoe je producten positioneert op buitenlandse markten.
   5. Concurrentiestrategieën in exportJe ontwikkelt concurrentiestrategieën voor exportactiviteiten.
   6. Risicoanalyse van marktenJe voert risicoanalyses uit voor nieuwe exportmarkten.
   7. Marketingmix aanpassen aan exportmarktenJe past de marketingmix aan op de eisen van exportmarkten.
   8. Prijsstrategieën voor exportproductenJe kiest prijsstrategieën die aansluiten bij exportdoelstellingen.
   9. Exportplanning en doelstellingenJe stelt een exportplan op en formuleert concrete doelen.
   10. Evaluatie en aanpassing van exportstrategieJe evalueert en past exportstrategieën aan op basis van resultaten.
3. 3 Internationaal marketing- en salesmanagement Je organiseert marketing en sales voor export en onderhoudt relaties met internationale klanten.
   10 lessen

   1. ExportmarketingconceptenJe past exportmarketingconcepten toe in internationale context.
   2. Opbouwen van internationale saleskanalenJe bouwt en beheert internationale saleskanalen.
   3. Onderhandelen met buitenlandse klantenJe oefent onderhandelen met buitenlandse klanten.
   4. Salesgesprekken in een internationale contextJe voert salesgesprekken in verschillende internationale situaties.
   5. Cultuursensitieve communicatieJe stemt communicatie af op culturele verschillen.
   6. Relatiebeheer met internationale klantenJe onderhoudt relaties met internationale klanten.
   7. Digitale marketing voor exportJe zet digitale marketing in voor exportdoeleinden.
   8. Trade fairs en internationale beurzenJe bereidt deelname aan internationale beurzen voor.
   9. Contractmanagement in exportJe beheert contracten binnen exporttrajecten.
   10. After-sales service en ondersteuningJe organiseert after-sales service voor internationale klanten.
4. 4 Logistiek en transport in export Je regelt logistiek en transport voor export en zorgt voor efficiënte distributie.
   10 lessen

   1. Internationale transportmodi (zee, lucht, weg, spoor)Je vergelijkt transportmodi en kiest passende opties voor export.
   2. Transportplanning en -optimalisatieJe plant en optimaliseert internationale transporten.
   3. Incoterms en leveringsvoorwaardenJe past Incoterms en leveringsvoorwaarden toe.
   4. Verpakkings- en etiketteringseisenJe controleert verpakkings- en etiketteringseisen voor export.
   5. Douaneprocedures en documentenJe stelt douanedocumenten op en volgt procedures.
   6. GoederentransportverzekeringenJe onderzoekt mogelijkheden voor goederentransportverzekeringen.
   7. Warehousing en distributie in het buitenlandJe regelt warehousing en distributie in het buitenland.
   8. Retourlogistiek bij exportJe organiseert retourlogistiek bij export.
   9. Tracking en trace systemenJe volgt goederen met tracking en trace systemen.
   10. Duurzame logistiek in exportJe past duurzame logistieke oplossingen toe bij export.
5. 5 Exportfinanciering en betalingsmethoden Je beheert financiering, betalingen en kosten bij export en voert financiële analyses uit.
   10 lessen

   1. Kosten en financieringsmogelijkheden van exportJe analyseert kosten en onderzoekt financieringsmogelijkheden voor export.
   2. Incoterms en betalingsconditiesJe past Incoterms en betalingscondities toe in exporttrajecten.
   3. Betalingsmethoden (akkreditive, documentaire incasso, vooruitbetaling)Je kiest en vergelijkt internationale betalingsmethoden.
   4. Risico’s in internationale betalingenJe herkent risico’s bij internationale betalingen en beperkt deze.
   5. Kredietverzekering en garantiesJe onderzoekt kredietverzekeringen en garanties.
   6. Valutarisico’s en hedgingJe beheert valutarisico’s en past hedging toe.
   7. Boekhouding en BTW bij exportJe verwerkt exporttransacties in de boekhouding en regelt BTW.
   8. Subsidies en ondersteuningsregelingenJe onderzoekt subsidies en ondersteuningsregelingen voor export.
   9. Kosten-batenanalyse van exportactiviteitenJe voert een kosten-batenanalyse uit voor exportactiviteiten.
   10. Financiële rapportage en controleJe stelt financiële rapportages op en voert controles uit.
6. 6 Juridische aspecten van exportmanagement Je past juridische regels toe en beschermt bedrijfsbelangen bij internationale handel.
   10 lessen

   1. Internationale handelsrecht en verdragenJe onderzoekt relevante internationale handelsverdragen.
   2. Contracten en algemene voorwaardenJe stelt contracten en algemene voorwaarden op voor export.
   3. Intellectuele eigendomsrechten internationaalJe beschermt intellectuele eigendomsrechten internationaal.
   4. Compliance en sanctiesJe zorgt voor compliance en houdt rekening met sancties.
   5. Productaansprakelijkheid en garantieJe beoordeelt productaansprakelijkheid en garantie bij export.
   6. Dispute resolution en arbitrageJe kiest passende vormen van geschiloplossing en arbitrage.
   7. Privacy- en databeveiliging bij internationale handelJe waarborgt privacy en databeveiliging bij internationale handel.
   8. Exportrestricties en embargo’sJe herkent exportrestricties en embargo’s.
   9. Douanewetgeving en importvereistenJe past douanewetgeving en importvereisten toe.
   10. Certificaten en keurmerkenJe onderzoekt certificaten en keurmerken voor exportproducten.
7. 7 Interculturele communicatie en onderhandelen Je communiceert effectief en onderhandelt in internationale en interculturele situaties.
   10 lessen

   1. Culturele waarden en normenJe herkent culturele waarden en normen in zakelijke context.
   2. Communicatiestijlen per cultuurJe past communicatiestijlen aan per cultuur.
   3. Omgaan met taalbarrièresJe overbrugt taalbarrières in internationale communicatie.
   4. Bouwstenen van vertrouwen in internationale relatiesJe bouwt vertrouwen op in internationale relaties.
   5. Onderhandelingstechnieken in diverse culturenJe past onderhandelingstechnieken toe in verschillende culturen.
   6. Conflicthantering en mediationJe hanteert conflicten en past mediation toe.
   7. Non-verbale communicatieJe interpreteert en gebruikt non-verbale communicatie.
   8. Protocol en etiquette in het buitenlandJe volgt protocol en etiquette in het buitenland.
   9. Relatiebeheer op lange termijnJe onderhoudt langdurige internationale zakelijke relaties.
   10. Aanpassen van leiderschapsstijlJe past je leiderschapsstijl aan op interculturele situaties.
8. 8 Risicomanagement in export Je signaleert, analyseert en beheert risico’s die bij export komen kijken.
   10 lessen

   1. Identificeren van exportrisico’sJe identificeert verschillende soorten exportrisico’s.
   2. Politieke en economische risico’sJe analyseert politieke en economische risico’s bij export.
   3. Valutarisico’s en koersschommelingenJe beoordeelt valutarisico’s en koersschommelingen.
   4. Operationele en logistieke risico’sJe onderzoekt operationele en logistieke risico’s.
   5. Juridische risico’s en contractuele beschermingJe beperkt juridische risico’s via contractuele afspraken.
   6. VerzekeringsmogelijkhedenJe onderzoekt verzekeringsmogelijkheden voor exportrisico’s.
   7. Crisismanagement en calamiteitenplanningJe stelt een crisismanagementplan op voor exportactiviteiten.
   8. Scenarioplanning en continuïteitszorgJe past scenarioplanning en continuïteitszorg toe.
   9. Monitoring van risico’s en early warning systemenJe monitort risico’s en gebruikt early warning systemen.
   10. Rapportage en risicobeheerstructuurJe rapporteert over risico’s en beheert de risicostructuur.
9. 9 Duurzaamheid en maatschappelijk verantwoord exporteren Je integreert duurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid in exportprocessen.
   10 lessen

   1. Impact van export op milieu en samenlevingJe onderzoekt de impact van export op milieu en samenleving.
   2. Circulaire economie binnen exportprocessenJe past principes van circulaire economie toe binnen export.
   3. Ethische inkoop en leveranciersselectieJe selecteert leveranciers op basis van ethische criteria.
   4. Duurzame productontwikkelingJe ontwikkelt duurzame producten voor exportmarkten.
   5. Transparantie in ketens en rapportageJe zorgt voor transparantie in de exportketen.
   6. Certificeringen en standaarden (ISO, Fair Trade)Je onderzoekt certificeringen en standaarden voor duurzaamheid.
   7. Klimaatbeleid en CO₂-reductie in logistiekJe past klimaatbeleid toe in logistieke processen.
   8. Sociale verantwoordelijkheid in exportlandenJe bevordert sociale verantwoordelijkheid in exportlanden.
   9. Stakeholdermanagement rond duurzaamheidJe beheert stakeholders rond duurzaam exporteren.
   10. Innovaties voor duurzame exportJe onderzoekt innovaties die bijdragen aan duurzame export.
10. 10 Praktijkgericht onderzoek en innovatie in exportmanagement Je voert praktijkgericht onderzoek uit en implementeert innovaties in exportmanagement.
    10 lessen

    1. Formuleren van onderzoeksvragen binnen exportJe formuleert relevante onderzoeksvragen binnen export.
    2. Methodologieën voor marktonderzoekJe kiest en past methoden toe voor marktonderzoek.
    3. Data verzamelen en analyserenJe verzamelt en analyseert data voor exportbeslissingen.
    4. Benchmarking van exportprestatiesJe vergelijkt exportprestaties via benchmarking.
    5. Toetsen van exportstrategieënJe toetst de effectiviteit van exportstrategieën.
    6. Innovatieve oplossingen voor exportuitdagingenJe ontwikkelt innovatieve oplossingen voor exportvraagstukken.
    7. Rapporteren en presenteren van onderzoeksresultatenJe rapporteert en presenteert onderzoeksresultaten.
    8. Implementatie van verbeteringen in de praktijkJe implementeert verbeteringen in exportpraktijken.
    9. Evaluatie van exportprojectenJe evalueert het verloop van exportprojecten.
    10. Reflectie en professionele ontwikkelingJe reflecteert op je professionele ontwikkeling binnen exportmanagement.