Basisopleiding Risicobeheer

Je brengt financiële risico’s in kaart, beoordeelt ze en past strategieën toe om risico’s te beheersen binnen organisaties.

1. 1 Inleiding in risicobeheer Je onderzoekt het belang van risicobeheer en de verschillende typen risico’s binnen het financieel management.
   5 lessen

   1. Wat is risicobeheer en waarom is het belangrijk voor financieel management?Je onderzoekt het belang van risicobeheer voor het financieel functioneren van organisaties.
   2. Verschillende soorten risico’s die bedrijven kunnen tegenkomen (financieel, operationeel, strategisch)Je onderscheidt financiële, operationele en strategische risico’s die bedrijven kunnen tegenkomen.
   3. De rol van risicobeheer binnen een organisatieJe beschrijft de positie en invloed van risicobeheer binnen organisatiestructuren.
   4. Het verschil tussen risicobeheer en risicomanagementJe vergelijkt de begrippen risicobeheer en risicomanagement en past deze correct toe.
   5. Wet- en regelgeving rondom risicobeheer in de financiële sectorJe benoemt relevante wet- en regelgeving rondom risicobeheer in de financiële sector.
2. 2 Identificatie van financiële risico’s Je leert financiële risico’s te herkennen, te inventariseren en te analyseren met verschillende methoden.
   5 lessen

   1. Het herkennen van verschillende soorten financiële risico’s (kredietrisico, marktrisico, liquiditeitsrisico)Je herkent en benoemt verschillende soorten financiële risico’s binnen een organisatie.
   2. Het in kaart brengen van interne en externe risico’s voor de organisatieJe brengt interne en externe risico’s voor een organisatie gestructureerd in kaart.
   3. Het belang van een risicoanalyse voor het identificeren van potentiële gevarenJe voert een risicoanalyse uit om potentiële gevaren te identificeren.
   4. Methodes voor het identificeren van financiële risico’s (bijv. brainstorming, interviews, SWOT-analyse)Je past methoden toe zoals brainstorming, interviews en SWOT-analyse voor risico-identificatie.
   5. Het gebruik van gegevens en scenario-analyse voor risico-identificatieJe gebruikt gegevens en scenario-analyse bij het identificeren van financiële risico’s.
3. 3 Analyse en beoordeling van risico’s Je beoordeelt risico’s op waarschijnlijkheid en impact en gebruikt modellen en tools voor risicoanalyse.
   5 lessen

   1. Het evalueren van de waarschijnlijkheid en impact van geïdentificeerde risico’sJe evalueert de kans en impact van geïdentificeerde risico’s voor de organisatie.
   2. Het bepalen van de risico’s die het grootste effect op de organisatie kunnen hebbenJe bepaalt welke risico’s het grootste effect op de organisatie kunnen hebben.
   3. Het gebruik van risicomodellen en -tools (bijv. Value at Risk, Monte Carlo simulaties)Je past risicomodellen en -tools toe, zoals Value at Risk en Monte Carlo simulaties.
   4. Kwalitatieve en kwantitatieve benaderingen voor risicoanalyseJe vergelijkt kwalitatieve en kwantitatieve benaderingen voor risicoanalyse.
   5. Het betrekken van belanghebbenden bij het risicobeoordelingsprocesJe betrekt belanghebbenden bij het risicobeoordelingsproces en bespreekt hun rol.
4. 4 Strategieën voor risicobeperking Je ontwikkelt strategieën om risico’s te beperken, over te dragen, te vermijden of te accepteren.
   5 lessen

   1. Het ontwikkelen van strategieën voor het beperken van risico’s (mitigatie)Je ontwikkelt strategieën om risico’s te beperken en kiest passende maatregelen.
   2. Risico-overdracht: verzekeringen en andere methoden om risico’s af te dekkenJe onderzoekt hoe verzekeringen en andere methoden risico’s kunnen overdragen.
   3. Risico-vermijding: maatregelen om bepaalde risico’s te vermijdenJe past maatregelen toe om bepaalde risico’s te vermijden in de praktijk.
   4. Risico-aanvaarding: wanneer het acceptabel is om risico’s te nemenJe beoordeelt wanneer het acceptabel is om risico’s bewust te nemen.
   5. Het belang van een balans tussen risicobeheersing en bedrijfsstrategieJe onderzoekt de balans tussen risicobeheersing en de bedrijfsstrategie.
5. 5 Financiële instrumenten voor risicobeheer Je past financiële instrumenten toe om risico’s af te dekken en analyseert hun risicoprofiel.
   5 lessen

   1. Het gebruik van derivaten en financiële contracten voor risicobeheer (bijv. futures, opties, swaps)Je gebruikt derivaten en financiële contracten om risico’s te beheren.
   2. Hoe valutarisico’s te beheren met behulp van financiële instrumentenJe beheert valutarisico’s met behulp van financiële instrumenten.
   3. Het gebruik van verzekeringen en garantieconstructies als risicobeperkingenJe past verzekeringen en garantieconstructies toe als risicobeperking.
   4. De rol van hedgefondsen en beleggingsstrategieën in risicobeheerJe onderzoekt de rol van hedgefondsen en beleggingsstrategieën in risicobeheer.
   5. Het begrijpen van het risicoprofiel van verschillende financiële instrumentenJe analyseert het risicoprofiel van verschillende financiële instrumenten.
6. 6 Cashflow en liquiditeitsrisico’s beheren Je monitort liquiditeitspositie, analyseert cashflow en past strategieën toe om liquiditeitsrisico’s te beheersen.
   5 lessen

   1. Het monitoren van de liquiditeitspositie van een bedrijfJe monitort de liquiditeitspositie van een bedrijf en signaleert knelpunten.
   2. Het belang van cashflowbeheer in risicobeheerJe onderzoekt het belang van cashflowbeheer voor het beheersen van risico’s.
   3. Strategieën voor het verbeteren van de liquiditeit en het voorkomen van cashflowproblemenJe past strategieën toe om liquiditeit te verbeteren en cashflowproblemen te voorkomen.
   4. Het identificeren van kortetermijn- en langetermijnliquiditeitsrisico’sJe identificeert kortetermijn- en langetermijnliquiditeitsrisico’s.
   5. Het gebruik van financiële ratio’s (bijv. quick ratio, current ratio) voor liquiditeitsanalyseJe gebruikt financiële ratio’s zoals quick ratio en current ratio voor liquiditeitsanalyse.
7. 7 Kredietrisico’s en debiteurenbeheer Je beoordeelt kredietrisico’s, beheert debiteuren en beperkt verliezen door oninbare vorderingen.
   5 lessen

   1. Wat is kredietrisico en hoe kan het risico van wanbetaling worden beperkt?Je onderzoekt hoe het risico van wanbetaling kan worden beperkt.
   2. Het beoordelen van de kredietwaardigheid van klanten en partnersJe beoordeelt de kredietwaardigheid van klanten en partners.
   3. Strategieën voor effectief debiteurenbeheer en incassobeleidJe past strategieën toe voor effectief debiteurenbeheer en incassobeleid.
   4. Het belang van het gebruik van kredietverzekeringen en borgstellingenJe onderzoekt het gebruik van kredietverzekeringen en borgstellingen.
   5. Het monitoren van openstaande vorderingen en het beperken van verliezen door oninbare vorderingenJe monitort openstaande vorderingen en beperkt verliezen door oninbare posten.
8. 8 Marktrisico en beleggen Je analyseert marktrisico’s, past diversificatie toe en gebruikt risicomanagementtools bij beleggen.
   5 lessen

   1. Wat is marktrisico en hoe heeft het invloed op de financiële positie van een bedrijf?Je analyseert de invloed van marktrisico’s op de financiële positie van een bedrijf.
   2. Het identificeren van factoren die marktrisico’s kunnen beïnvloeden (bijv. rente, aandelenkoersen, grondstoffenprijzen)Je identificeert factoren die marktrisico’s beïnvloeden zoals rente en koersen.
   3. Het gebruik van diversificatie als risicobeperking bij investeringenJe gebruikt diversificatie om risico’s bij investeringen te beperken.
   4. Het toepassen van technische en fundamentele analyse in beleggingsbeslissingenJe past technische en fundamentele analyse toe bij beleggingsbeslissingen.
   5. Het beheren van marktrisico’s door middel van risicomanagementtools zoals opties en futuresJe beheert marktrisico’s met risicomanagementtools zoals opties en futures.
9. 9 Interne controle en compliance risico’s Je zet interne controles op, voorkomt fraude en zorgt voor naleving van regels in risicobeheer.
   5 lessen

   1. Het belang van interne controles in risicobeheerJe onderzoekt het belang van interne controles voor effectief risicobeheer.
   2. Het opzetten van een effectief interne controle systeem om financiële risico’s te minimaliserenJe zet een intern controlesysteem op om financiële risico’s te minimaliseren.
   3. Risico’s van fraude en corruptie en hoe deze te voorkomen door interne controlemechanismenJe voorkomt fraude en corruptie met interne controlemechanismen.
   4. Het naleven van wet- en regelgeving in risicobeheer (bijv. Sarbanes-Oxley, GDPR)Je past relevante wet- en regelgeving toe bij risicobeheer.
   5. Het periodiek auditen van risicobeheerprocessen en het verbeteren van complianceJe voert periodieke audits uit en verbetert compliance in risicobeheerprocessen.
10. 10 Crisismanagement en continuïteitsplanning Je stelt een crisisplan op, ontwikkelt scenario’s en beoordeelt de effectiviteit van crisismaatregelen.
    5 lessen

    1. Het opstellen van een financieel crisisplan voor onverwachte risicosituatiesJe stelt een financieel crisisplan op voor onverwachte risicosituaties.
    2. Het belang van bedrijfscontinuïteitsplanning en risicobeheersing bij crisesJe onderzoekt het belang van bedrijfscontinuïteitsplanning bij crises.
    3. Het ontwikkelen van scenario’s voor financiële crises en het plannen van herstelstrategieënJe ontwikkelt scenario’s voor financiële crises en plant herstelmaatregelen.
    4. De rol van communicatie tijdens een financiële crisis en het managen van publieke perceptieJe analyseert de rol van communicatie tijdens een financiële crisis.
    5. Het beoordelen van de effectiviteit van crisismaatregelen na een incidentJe beoordeelt de effectiviteit van crisismaatregelen na een incident.