MHBO Financiën en Exportfinanciering (6 maanden)

Je leert financiële processen te analyseren, rapportages op te stellen en kosten en investeringen te beoordelen binnen organisaties.

1. 1 Inleiding tot financiën Je verkent de basis van financiën, de rol binnen organisaties en de functies van de financiële sector.
   5 lessen

   1. Definitie en belang van financiën in organisatiesJe onderzoekt hoe financiën organisaties beïnvloeden en welke rol ze spelen.
   2. Verschillende financiële disciplinesJe maakt kennis met verschillende vakgebieden binnen de financiële sector.
   3. De rol van financiën binnen een bedrijfJe analyseert hoe financiële processen bijdragen aan het functioneren van bedrijven.
   4. Basisbegrippen in de financiële wereldJe leert de belangrijkste termen en concepten uit de financiële wereld herkennen.
   5. Overzicht van de financiële sector en zijn functiesJe krijgt inzicht in de structuur van de financiële sector en de verschillende functies.
2. 2 Boekhouding en financiële verslaggeving Je verdiept je in boekhouding, het opstellen van jaarrekeningen en het belang van rapportages.
   5 lessen

   1. Basisprincipes van boekhoudenJe past de basisprincipes van boekhouden toe in eenvoudige situaties.
   2. Het opstellen van een balans en winst-en-verliesrekeningJe stelt een balans en een winst-en-verliesrekening op aan de hand van gegevens.
   3. Het belang van financiële rapportage voor stakeholdersJe onderzoekt waarom financiële rapportages relevant zijn voor verschillende belanghebbenden.
   4. Verschillende soorten boekhoudingJe vergelijkt diverse vormen van boekhouding en hun toepassingen.
   5. Jaarrekening en de jaarverslagleggingJe leert hoe je een jaarrekening en een jaarverslag samenstelt.
3. 3 Budgetteren Je oefent met het maken en beheren van budgetten en het bewaken van financiële flexibiliteit.
   5 lessen

   1. Wat is een budget en waarom is het belangrijk?Je onderzoekt de functie van budgetten binnen organisaties.
   2. Het opstellen van een bedrijfsbudgetJe stelt een bedrijfsbudget op aan de hand van praktische voorbeelden.
   3. Verschillende soorten budgettenJe maakt onderscheid tussen verschillende soorten budgetten.
   4. Budgetbewaking en -beheerJe houdt toezicht op budgetten en stuurt bij waar nodig.
   5. Het belang van flexibiliteit binnen budgettenJe beoordeelt hoe je flexibel kunt omgaan met veranderingen in budgetten.
4. 4 Kostenbeheersing Je leert kosten te identificeren, te classificeren en methoden toe te passen voor kostenbeheersing.
   5 lessen

   1. Het identificeren en classificeren van kostenJe brengt kosten in kaart en deelt ze in naar type.
   2. Verschil tussen vaste en variabele kostenJe maakt onderscheid tussen vaste en variabele kosten in een organisatie.
   3. Kostenallocatie en -toerekeningJe past technieken toe om kosten toe te rekenen aan producten of diensten.
   4. Methoden voor kostenbeheersingJe onderzoekt verschillende methoden om kosten te beheersen.
   5. Evalueren van kostenbesparingen en efficiëntieJe evalueert besparingen en de efficiëntie van kostenmaatregelen.
5. 5 Financiële analyse Je voert financiële analyses uit en stelt rapportages op voor bedrijfsbeslissingen.
   5 lessen

   1. Het uitvoeren van financiële ratioanalysesJe berekent en interpreteert financiële ratio’s.
   2. Het interpreteren van financiële gegevensJe leest en beoordeelt financiële gegevens voor managementinformatie.
   3. Vergelijkende analyses met concurrentenJe vergelijkt financiële prestaties met die van concurrenten.
   4. Trendanalyses en prognosesJe analyseert trends en maakt prognoses op basis van cijfers.
   5. Het opstellen van financiële rapportages voor besluitvormingJe stelt rapportages samen die gebruikt worden bij besluitvorming.
6. 6 Investeringen en vermogensbeheer Je onderzoekt investeringskeuzes, vermogensbeheer en het belang van spreiding van investeringen.
   5 lessen

   1. Wat zijn investeringen en waarom zijn ze belangrijk?Je bekijkt hoe investeringen bijdragen aan de groei van organisaties.
   2. Basisprincipes van vermogensbeheerJe past basisprincipes van vermogensbeheer toe op eenvoudige situaties.
   3. Risicoanalyse bij investeringsbeslissingenJe voert risicoanalyses uit bij het nemen van investeringsbeslissingen.
   4. Methoden voor het evalueren van investeringsprojectenJe past evaluatiemethoden toe op investeringsprojecten.
   5. Het belang van diversificatie in investeringenJe beoordeelt het effect van spreiding binnen een beleggingsportefeuille.
7. 7 Kasstroombeheer Je beheert kasstromen, stelt overzichten op en leert omgaan met liquiditeitsproblemen.
   5 lessen

   1. Het belang van kasstroom voor de financiële gezondheid van een organisatieJe onderzoekt waarom kasstroombeheer belangrijk is voor organisaties.
   2. Het opstellen van een kasstroomoverzichtJe stelt een kasstroomoverzicht op aan de hand van praktijkgegevens.
   3. Technieken voor effectief kasstroombeheerJe past technieken toe om kasstromen effectief te beheren.
   4. Het omgaan met liquiditeitsproblemenJe bedenkt oplossingen voor situaties met liquiditeitsproblemen.
   5. Vooruitzichten en planning van kasstromenJe maakt kasstroomprognoses en plant toekomstige kasstromen.
8. 8 Financiële wet- en regelgeving Je verdiept je in relevante financiële wetgeving, compliance en de rol van audits.
   5 lessen

   1. Overzicht van relevante financiële wetgeving en normenJe krijgt een overzicht van belangrijke financiële wetten en normen.
   2. Het belang van compliance en ethiek in financiënJe bespreekt het belang van naleving en ethisch handelen in financiële processen.
   3. Belastingwetgeving en -verplichtingenJe onderzoekt de basis van belastingverplichtingen voor organisaties.
   4. Rol van externe accountants en auditsJe bekijkt de rol van externe accountants en het belang van audits.
   5. Consequenties van financiële mismanagementJe analyseert de gevolgen van verkeerd financieel beheer.
9. 9 Digitale financiën Je past digitale tools toe, leert over online betalingen en analyseert fintech-trends.
   5 lessen

   1. Het gebruik van financiële software en toolsJe werkt met financiële software en digitale hulpmiddelen.
   2. Digitale betalingen en online bankierenJe voert digitale betalingen uit en gebruikt online bankieren.
   3. Beveiliging van financiële gegevensJe neemt maatregelen om financiële gegevens te beveiligen.
   4. Het belang van data-analyse in financiënJe gebruikt data-analyse om financiële informatie te beoordelen.
   5. Trends in fintech en hun impact op de financiële sectorJe onderzoekt ontwikkelingen in fintech en hun invloed op de sector.
10. 10 Evaluatie en rapportage van financiën Je evalueert financiële prestaties en stelt rapportages op voor verschillende belanghebbenden.
    5 lessen

    1. Het belang van prestatiemanagement in financiënJe onderzoekt hoe financiële prestaties gemeten en beoordeeld worden.
    2. Het opstellen van financiële rapporten voor interne en externe stakeholdersJe stelt financiële rapporten op voor intern en extern gebruik.
    3. Methoden voor het verzamelen van feedback over financiële processenJe verzamelt feedback over financiële processen binnen een organisatie.
    4. Evalueren van de effectiviteit van financiële strategieënJe beoordeelt de effectiviteit van financiële strategieën.
    5. Het belang van transparantie in financiële rapportageJe waarborgt transparantie in de financiële verslaggeving.

Je onderzoekt financieringsvormen, risico’s en processen rond export en past methoden toe om internationale betalingen te beheersen.

1. 1 Basisprincipes van exportfinanciering Je onderzoekt hoe exportfinanciering werkt en welke partijen, doelen en uitdagingen een rol spelen.
   5 lessen

   1. Definitie en doel van exportfinancieringJe beschrijft het doel van financiering bij internationale handel.
   2. Verschil tussen binnenlandse en internationale financieringJe vergelijkt financiering van export met binnenlandse transacties.
   3. Belang van liquiditeit bij exportJe beoordeelt het belang van voldoende liquiditeit bij export.
   4. Rol van banken en financiële instellingenJe onderzoekt de rol van banken en andere financiële partijen.
   5. Typische uitdagingen bij exportbetalingenJe signaleert uitdagingen rond betalingen bij export.
2. 2 Betalingsvoorwaarden en -methoden Je vergelijkt betalingsvormen, voorwaarden en zekerheden voor internationale transacties.
   5 lessen

   1. Open account, vooruitbetaling en consignatieJe onderzoekt verschillende vormen van betaling bij export.
   2. Documentair krediet (Letter of Credit)Je analyseert hoe documentair krediet werkt in de praktijk.
   3. Documentaire incasso’sJe beschrijft het proces van documentaire incasso’s.
   4. Bankgaranties en zekerhedenJe beoordeelt het nut van bankgaranties en zekerheden.
   5. Voor- en nadelen van elke betalingsvormJe vergelijkt de voor- en nadelen van de verschillende betalingsvormen.
3. 3 Risicobeheer bij exportfinanciering Je brengt risico’s bij exportfinanciering in kaart en past beheersmaatregelen toe.
   5 lessen

   1. Politieke risico’s in afzetlandenJe herkent politieke risico’s in exportlanden.
   2. Commerciële risico’s (niet-betaling, wanprestatie)Je analyseert commerciële risico’s zoals niet-betaling.
   3. Valutarisico’s en koersschommelingenJe onderzoekt de invloed van valutarisico’s.
   4. Risicoanalyse makenJe maakt een risicoanalyse voor exportfinanciering.
   5. Beperkingsstrategieën voor exportfinancieringsrisico’sJe past strategieën toe om risico’s te beperken.
4. 4 Valuta en wisselkoersbeheer Je onderzoekt het effect van wisselkoersen en past technieken toe om valutaschommelingen te beheersen.
   5 lessen

   1. Belang van wisselkoers in exportprijsJe bepaalt hoe wisselkoersen de exportprijs beïnvloeden.
   2. Spot- en termijncontractenJe vergelijkt spot- en termijncontracten voor valuta.
   3. Valutatermijntransacties en -optiesJe past valutatermijntransacties en opties toe.
   4. Invloed van valutavolatiliteit op winstJe analyseert de impact van valutavolatiliteit op winst.
   5. Hedging-strategieën toepassenJe oefent met hedging-strategieën om valutarisico’s te beperken.
5. 5 Exportkrediet en voorfinanciering Je onderzoekt financieringsmogelijkheden voor export en beoordeelt voorwaarden en kosten.
   5 lessen

   1. Kortlopende exportkredietenJe beschrijft het gebruik van kortlopende exportkredieten.
   2. Langlopende exportleningenJe onderzoekt langlopende leningen voor export.
   3. Kredietlijnen voor exporteursJe analyseert kredietlijnen voor exporteurs.
   4. Pre-export financiering voor productie en transportJe beoordeelt pre-export financiering voor productie en transport.
   5. Rentetarieven en terugbetalingsvoorwaardenJe vergelijkt rentetarieven en terugbetalingsvoorwaarden.
6. 6 Overheids- en subsidiesystemen Je onderzoekt overheidsregelingen, subsidies en verzekeringen die export ondersteunen.
   5 lessen

   1. Exportkredietverzekeringen (Atradius DSB, etc.)Je onderzoekt exportkredietverzekeringen en hun toepassing.
   2. Subsidies voor internationale expansieJe analyseert subsidies voor internationale expansie.
   3. Garanties van overheidsinstantiesJe bekijkt garanties van overheidsinstanties.
   4. EU-programma’s voor exportondersteuningJe onderzoekt EU-programma’s voor exportondersteuning.
   5. Toegang tot internationale ontwikkelingsbankenJe beoordeelt de rol van internationale ontwikkelingsbanken.
7. 7 Documentatie en contractbeheer Je leert welke documenten nodig zijn bij export en hoe je contracten en voorwaarden beheert.
   5 lessen

   1. Belang van correcte exportdocumentatieJe verklaart het belang van correcte exportdocumentatie.
   2. Handelsfacturen, paklijsten en certificatenJe herkent handelsfacturen, paklijsten en certificaten.
   3. Douanedocumenten en vergunningenJe onderzoekt douanedocumenten en vergunningen.
   4. Contractvoorwaarden en IncotermsJe past contractvoorwaarden en Incoterms toe.
   5. Controleren van documentconsistentieJe controleert documenten op consistentie.
8. 8 Cashflowbeheer bij export Je plant en beheert cashflow bij export en past technieken toe om liquiditeit te waarborgen.
   5 lessen

   1. Plannen van ontvangsten en betalingenJe plant ontvangsten en betalingen bij export.
   2. Voorkomen van liquiditeitstekortenJe onderzoekt hoe je liquiditeitstekorten voorkomt.
   3. Factoring en exportfactoringJe past factoring en exportfactoring toe.
   4. Betalingsgedrag van buitenlandse klanten monitorenJe monitort het betalingsgedrag van buitenlandse klanten.
   5. Optimaliseren van debiteurenbeheerJe verbetert het debiteurenbeheer bij export.
9. 9 Verzekeringen voor exportfinanciering Je onderzoekt verzekeringsproducten die financiële risico’s bij export afdekken.
   5 lessen

   1. Commerciële kredietverzekeringJe analyseert commerciële kredietverzekeringen.
   2. Politieke risicoverzekeringJe onderzoekt politieke risicoverzekeringen.
   3. Transport- en goederenschadeverzekeringJe bekijkt transport- en goederenschadeverzekeringen.
   4. Combinatie van verzekeringsproductenJe combineert verzekeringsproducten voor export.
   5. Claims indienen en schadeafhandelingJe oefent met het indienen van claims en schadeafhandeling.
10. 10 Evaluatie en optimalisatie van exportfinanciering Je evalueert de kosten en resultaten van exportfinanciering en formuleert verbeteringen.
    5 lessen

    1. Analyseren van financieringskostenJe analyseert de kosten van verschillende financieringsvormen.
    2. Meten van rendement op exportactiviteitenJe meet het rendement op exportactiviteiten.
    3. Benchmarken met branchegemiddeldenJe vergelijkt eigen prestaties met branchegemiddelden.
    4. Verbeterpunten voor betalings- en kredietprocessenJe signaleert verbeterpunten voor betalings- en kredietprocessen.
    5. Langetermijnstrategie voor gezonde exportfinancieringJe ontwikkelt een strategie voor duurzame exportfinanciering.