MHBO Financiën en Risicobeheer (6 maanden)

Je leert financiële processen te analyseren, rapportages op te stellen en kosten en investeringen te beoordelen binnen organisaties.

1. 1 Inleiding tot financiën Je verkent de basis van financiën, de rol binnen organisaties en de functies van de financiële sector.
   5 lessen

   1. Definitie en belang van financiën in organisatiesJe onderzoekt hoe financiën organisaties beïnvloeden en welke rol ze spelen.
   2. Verschillende financiële disciplinesJe maakt kennis met verschillende vakgebieden binnen de financiële sector.
   3. De rol van financiën binnen een bedrijfJe analyseert hoe financiële processen bijdragen aan het functioneren van bedrijven.
   4. Basisbegrippen in de financiële wereldJe leert de belangrijkste termen en concepten uit de financiële wereld herkennen.
   5. Overzicht van de financiële sector en zijn functiesJe krijgt inzicht in de structuur van de financiële sector en de verschillende functies.
2. 2 Boekhouding en financiële verslaggeving Je verdiept je in boekhouding, het opstellen van jaarrekeningen en het belang van rapportages.
   5 lessen

   1. Basisprincipes van boekhoudenJe past de basisprincipes van boekhouden toe in eenvoudige situaties.
   2. Het opstellen van een balans en winst-en-verliesrekeningJe stelt een balans en een winst-en-verliesrekening op aan de hand van gegevens.
   3. Het belang van financiële rapportage voor stakeholdersJe onderzoekt waarom financiële rapportages relevant zijn voor verschillende belanghebbenden.
   4. Verschillende soorten boekhoudingJe vergelijkt diverse vormen van boekhouding en hun toepassingen.
   5. Jaarrekening en de jaarverslagleggingJe leert hoe je een jaarrekening en een jaarverslag samenstelt.
3. 3 Budgetteren Je oefent met het maken en beheren van budgetten en het bewaken van financiële flexibiliteit.
   5 lessen

   1. Wat is een budget en waarom is het belangrijk?Je onderzoekt de functie van budgetten binnen organisaties.
   2. Het opstellen van een bedrijfsbudgetJe stelt een bedrijfsbudget op aan de hand van praktische voorbeelden.
   3. Verschillende soorten budgettenJe maakt onderscheid tussen verschillende soorten budgetten.
   4. Budgetbewaking en -beheerJe houdt toezicht op budgetten en stuurt bij waar nodig.
   5. Het belang van flexibiliteit binnen budgettenJe beoordeelt hoe je flexibel kunt omgaan met veranderingen in budgetten.
4. 4 Kostenbeheersing Je leert kosten te identificeren, te classificeren en methoden toe te passen voor kostenbeheersing.
   5 lessen

   1. Het identificeren en classificeren van kostenJe brengt kosten in kaart en deelt ze in naar type.
   2. Verschil tussen vaste en variabele kostenJe maakt onderscheid tussen vaste en variabele kosten in een organisatie.
   3. Kostenallocatie en -toerekeningJe past technieken toe om kosten toe te rekenen aan producten of diensten.
   4. Methoden voor kostenbeheersingJe onderzoekt verschillende methoden om kosten te beheersen.
   5. Evalueren van kostenbesparingen en efficiëntieJe evalueert besparingen en de efficiëntie van kostenmaatregelen.
5. 5 Financiële analyse Je voert financiële analyses uit en stelt rapportages op voor bedrijfsbeslissingen.
   5 lessen

   1. Het uitvoeren van financiële ratioanalysesJe berekent en interpreteert financiële ratio’s.
   2. Het interpreteren van financiële gegevensJe leest en beoordeelt financiële gegevens voor managementinformatie.
   3. Vergelijkende analyses met concurrentenJe vergelijkt financiële prestaties met die van concurrenten.
   4. Trendanalyses en prognosesJe analyseert trends en maakt prognoses op basis van cijfers.
   5. Het opstellen van financiële rapportages voor besluitvormingJe stelt rapportages samen die gebruikt worden bij besluitvorming.
6. 6 Investeringen en vermogensbeheer Je onderzoekt investeringskeuzes, vermogensbeheer en het belang van spreiding van investeringen.
   5 lessen

   1. Wat zijn investeringen en waarom zijn ze belangrijk?Je bekijkt hoe investeringen bijdragen aan de groei van organisaties.
   2. Basisprincipes van vermogensbeheerJe past basisprincipes van vermogensbeheer toe op eenvoudige situaties.
   3. Risicoanalyse bij investeringsbeslissingenJe voert risicoanalyses uit bij het nemen van investeringsbeslissingen.
   4. Methoden voor het evalueren van investeringsprojectenJe past evaluatiemethoden toe op investeringsprojecten.
   5. Het belang van diversificatie in investeringenJe beoordeelt het effect van spreiding binnen een beleggingsportefeuille.
7. 7 Kasstroombeheer Je beheert kasstromen, stelt overzichten op en leert omgaan met liquiditeitsproblemen.
   5 lessen

   1. Het belang van kasstroom voor de financiële gezondheid van een organisatieJe onderzoekt waarom kasstroombeheer belangrijk is voor organisaties.
   2. Het opstellen van een kasstroomoverzichtJe stelt een kasstroomoverzicht op aan de hand van praktijkgegevens.
   3. Technieken voor effectief kasstroombeheerJe past technieken toe om kasstromen effectief te beheren.
   4. Het omgaan met liquiditeitsproblemenJe bedenkt oplossingen voor situaties met liquiditeitsproblemen.
   5. Vooruitzichten en planning van kasstromenJe maakt kasstroomprognoses en plant toekomstige kasstromen.
8. 8 Financiële wet- en regelgeving Je verdiept je in relevante financiële wetgeving, compliance en de rol van audits.
   5 lessen

   1. Overzicht van relevante financiële wetgeving en normenJe krijgt een overzicht van belangrijke financiële wetten en normen.
   2. Het belang van compliance en ethiek in financiënJe bespreekt het belang van naleving en ethisch handelen in financiële processen.
   3. Belastingwetgeving en -verplichtingenJe onderzoekt de basis van belastingverplichtingen voor organisaties.
   4. Rol van externe accountants en auditsJe bekijkt de rol van externe accountants en het belang van audits.
   5. Consequenties van financiële mismanagementJe analyseert de gevolgen van verkeerd financieel beheer.
9. 9 Digitale financiën Je past digitale tools toe, leert over online betalingen en analyseert fintech-trends.
   5 lessen

   1. Het gebruik van financiële software en toolsJe werkt met financiële software en digitale hulpmiddelen.
   2. Digitale betalingen en online bankierenJe voert digitale betalingen uit en gebruikt online bankieren.
   3. Beveiliging van financiële gegevensJe neemt maatregelen om financiële gegevens te beveiligen.
   4. Het belang van data-analyse in financiënJe gebruikt data-analyse om financiële informatie te beoordelen.
   5. Trends in fintech en hun impact op de financiële sectorJe onderzoekt ontwikkelingen in fintech en hun invloed op de sector.
10. 10 Evaluatie en rapportage van financiën Je evalueert financiële prestaties en stelt rapportages op voor verschillende belanghebbenden.
    5 lessen

    1. Het belang van prestatiemanagement in financiënJe onderzoekt hoe financiële prestaties gemeten en beoordeeld worden.
    2. Het opstellen van financiële rapporten voor interne en externe stakeholdersJe stelt financiële rapporten op voor intern en extern gebruik.
    3. Methoden voor het verzamelen van feedback over financiële processenJe verzamelt feedback over financiële processen binnen een organisatie.
    4. Evalueren van de effectiviteit van financiële strategieënJe beoordeelt de effectiviteit van financiële strategieën.
    5. Het belang van transparantie in financiële rapportageJe waarborgt transparantie in de financiële verslaggeving.

Je brengt financiële risico’s in kaart, analyseert ze en past strategieën toe om risico’s te beheersen binnen organisaties.

1. 1 Inleiding in risicobeheer Je onderzoekt wat risicobeheer inhoudt, welke soorten risico’s er zijn en hoe deze binnen organisaties spelen.
   5 lessen

   1. Wat is risicobeheer en waarom is het belangrijk voor financieel management?Je onderzoekt het belang van risicobeheer voor het financieel functioneren van organisaties.
   2. Verschillende soorten risico’s die bedrijven kunnen tegenkomen (financieel, operationeel, strategisch)Je onderscheidt verschillende typen risico’s die bedrijven tegenkomen.
   3. De rol van risicobeheer binnen een organisatieJe beschrijft de positie en invloed van risicobeheer binnen een organisatie.
   4. Het verschil tussen risicobeheer en risicomanagementJe vergelijkt risicobeheer met risicomanagement en benoemt de verschillen.
   5. Wet- en regelgeving rondom risicobeheer in de financiële sectorJe benoemt relevante wet- en regelgeving die geldt voor risicobeheer in de financiële sector.
2. 2 Identificatie van financiële risico’s Je leert financiële risico’s te herkennen, in kaart te brengen en te analyseren met verschillende methodes.
   5 lessen

   1. Het herkennen van verschillende soorten financiële risico’s (kredietrisico, marktrisico, liquiditeitsrisico)Je herkent en benoemt verschillende soorten financiële risico’s binnen organisaties.
   2. Het in kaart brengen van interne en externe risico’s voor de organisatieJe brengt interne en externe risico’s voor een organisatie systematisch in kaart.
   3. Het belang van een risicoanalyse voor het identificeren van potentiële gevarenJe voert een risicoanalyse uit om potentiële gevaren te identificeren.
   4. Methodes voor het identificeren van financiële risico’s (bijv. brainstorming, interviews, SWOT-analyse)Je past methodes toe om financiële risico’s te identificeren, zoals brainstorming en SWOT-analyse.
   5. Het gebruik van gegevens en scenario-analyse voor risico-identificatieJe gebruikt gegevens en scenario’s om risico’s te identificeren en te onderbouwen.
3. 3 Analyse en beoordeling van risico’s Je beoordeelt risico’s op kans en impact en past modellen en tools toe voor gedegen risicoanalyse.
   5 lessen

   1. Het evalueren van de waarschijnlijkheid en impact van geïdentificeerde risico’sJe evalueert hoe waarschijnlijk risico’s zijn en welke impact ze kunnen hebben.
   2. Het bepalen van de risico’s die het grootste effect op de organisatie kunnen hebbenJe bepaalt welke risico’s het grootste effect op de organisatie kunnen hebben.
   3. Het gebruik van risicomodellen en -tools (bijv. Value at Risk, Monte Carlo simulaties)Je gebruikt risicomodellen en tools zoals Value at Risk en Monte Carlo simulaties.
   4. Kwalitatieve en kwantitatieve benaderingen voor risicoanalyseJe past zowel kwalitatieve als kwantitatieve benaderingen toe bij risicoanalyse.
   5. Het betrekken van belanghebbenden bij het risicobeoordelingsprocesJe betrekt relevante belanghebbenden bij het beoordelen van risico’s.
4. 4 Strategieën voor risicobeperking Je ontwikkelt en beoordeelt strategieën om risico’s te beperken, over te dragen of te accepteren.
   5 lessen

   1. Het ontwikkelen van strategieën voor het beperken van risico’s (mitigatie)Je ontwikkelt strategieën om risico’s te beperken met passende maatregelen.
   2. Risico-overdracht: verzekeringen en andere methoden om risico’s af te dekkenJe onderzoekt hoe risico’s kunnen worden overgedragen, bijvoorbeeld via verzekeringen.
   3. Risico-vermijding: maatregelen om bepaalde risico’s te vermijdenJe bepaalt wanneer het verstandig is om bepaalde risico’s te vermijden.
   4. Risico-aanvaarding: wanneer het acceptabel is om risico’s te nemenJe beoordeelt situaties waarin het acceptabel is om risico’s te nemen.
   5. Het belang van een balans tussen risicobeheersing en bedrijfsstrategieJe weegt risicobeheersing af tegen de bedrijfsstrategie voor een evenwichtige aanpak.
5. 5 Financiële instrumenten voor risicobeheer Je past financiële instrumenten toe om risico’s te beheersen en analyseert hun risicoprofiel.
   5 lessen

   1. Het gebruik van derivaten en financiële contracten voor risicobeheer (bijv. futures, opties, swaps)Je zet derivaten en contracten in om financiële risico’s te beheersen.
   2. Hoe valutarisico’s te beheren met behulp van financiële instrumentenJe beheert valutarisico’s met behulp van specifieke financiële instrumenten.
   3. Het gebruik van verzekeringen en garantieconstructies als risicobeperkingenJe gebruikt verzekeringen en garanties om risico’s te beperken.
   4. De rol van hedgefondsen en beleggingsstrategieën in risicobeheerJe onderzoekt hoe hedgefondsen en beleggingsstrategieën bijdragen aan risicobeheer.
   5. Het begrijpen van het risicoprofiel van verschillende financiële instrumentenJe analyseert het risicoprofiel van verschillende financiële instrumenten.
6. 6 Cashflow en liquiditeitsrisico’s beheren Je monitort liquiditeit, analyseert cashflow en past strategieën toe om liquiditeitsrisico’s te beheersen.
   5 lessen

   1. Het monitoren van de liquiditeitspositie van een bedrijfJe houdt de liquiditeitspositie van een bedrijf systematisch in de gaten.
   2. Het belang van cashflowbeheer in risicobeheerJe onderzoekt waarom goed cashflowbeheer belangrijk is bij risicobeheer.
   3. Strategieën voor het verbeteren van de liquiditeit en het voorkomen van cashflowproblemenJe past strategieën toe om liquiditeit te verbeteren en cashflowproblemen te voorkomen.
   4. Het identificeren van kortetermijn- en langetermijnliquiditeitsrisico’sJe identificeert kortetermijn- en langetermijnliquiditeitsrisico’s.
   5. Het gebruik van financiële ratio’s (bijv. quick ratio, current ratio) voor liquiditeitsanalyseJe gebruikt financiële ratio’s om de liquiditeitspositie te analyseren.
7. 7 Kredietrisico’s en debiteurenbeheer Je beperkt kredietrisico’s, beoordeelt kredietwaardigheid en beheert debiteuren effectief.
   5 lessen

   1. Wat is kredietrisico en hoe kan het risico van wanbetaling worden beperkt?Je onderzoekt hoe je het risico van wanbetaling kunt beperken.
   2. Het beoordelen van de kredietwaardigheid van klanten en partnersJe beoordeelt de kredietwaardigheid van klanten en partners.
   3. Strategieën voor effectief debiteurenbeheer en incassobeleidJe past strategieën toe voor effectief debiteurenbeheer en incasso.
   4. Het belang van het gebruik van kredietverzekeringen en borgstellingenJe onderzoekt het gebruik van kredietverzekeringen en borgstellingen.
   5. Het monitoren van openstaande vorderingen en het beperken van verliezen door oninbare vorderingenJe monitort openstaande vorderingen en beperkt verliezen door oninbare posten.
8. 8 Marktrisico en beleggen Je analyseert marktrisico’s, past diversificatie toe en gebruikt analysemethoden voor beleggingsbeslissingen.
   5 lessen

   1. Wat is marktrisico en hoe heeft het invloed op de financiële positie van een bedrijf?Je onderzoekt hoe marktrisico’s de financiële positie van een bedrijf beïnvloeden.
   2. Het identificeren van factoren die marktrisico’s kunnen beïnvloeden (bijv. rente, aandelenkoersen, grondstoffenprijzen)Je identificeert factoren die invloed hebben op marktrisico’s.
   3. Het gebruik van diversificatie als risicobeperking bij investeringenJe past diversificatie toe om investeringsrisico’s te beperken.
   4. Het toepassen van technische en fundamentele analyse in beleggingsbeslissingenJe gebruikt technische en fundamentele analyse bij beleggingsbeslissingen.
   5. Het beheren van marktrisico’s door middel van risicomanagementtools zoals opties en futuresJe beheert marktrisico’s met tools zoals opties en futures.
9. 9 Interne controle en compliance risico’s Je zet interne controles op, voorkomt fraude en zorgt voor naleving van wet- en regelgeving.
   5 lessen

   1. Het belang van interne controles in risicobeheerJe onderzoekt hoe interne controles bijdragen aan effectief risicobeheer.
   2. Het opzetten van een effectief interne controle systeem om financiële risico’s te minimaliserenJe richt een intern controlesysteem in om financiële risico’s te minimaliseren.
   3. Risico’s van fraude en corruptie en hoe deze te voorkomen door interne controlemechanismenJe voorkomt fraude en corruptie met behulp van controlemechanismen.
   4. Het naleven van wet- en regelgeving in risicobeheer (bijv. Sarbanes-Oxley, GDPR)Je past wet- en regelgeving toe in het risicobeheerproces.
   5. Het periodiek auditen van risicobeheerprocessen en het verbeteren van complianceJe voert periodieke audits uit en verbetert compliance waar nodig.
10. 10 Crisismanagement en continuïteitsplanning Je stelt een financieel crisisplan op, ontwikkelt scenario’s en beoordeelt de effectiviteit van crisismaatregelen.
    5 lessen

    1. Het opstellen van een financieel crisisplan voor onverwachte risicosituatiesJe stelt een plan op voor financiële crises en onverwachte risicosituaties.
    2. Het belang van bedrijfscontinuïteitsplanning en risicobeheersing bij crisesJe onderzoekt het belang van continuïteitsplanning bij risicobeheersing.
    3. Het ontwikkelen van scenario’s voor financiële crises en het plannen van herstelstrategieënJe ontwikkelt scenario’s en herstelstrategieën voor financiële crises.
    4. De rol van communicatie tijdens een financiële crisis en het managen van publieke perceptieJe analyseert de rol van communicatie bij crisismanagement.
    5. Het beoordelen van de effectiviteit van crisismaatregelen na een incidentJe beoordeelt hoe effectief crisismaatregelen zijn na een incident.