MHBO Praktijkcursus – Risicobeheer

Je brengt financiële risico’s in kaart, analyseert ze en past strategieën toe om risico’s te beheersen binnen organisaties.

1. 1 Inleiding in risicobeheer Je onderzoekt wat risicobeheer inhoudt, welke soorten risico’s er zijn en hoe deze binnen organisaties spelen.
   5 lessen

   1. Wat is risicobeheer en waarom is het belangrijk voor financieel management?Je onderzoekt het belang van risicobeheer voor het financieel functioneren van organisaties.
   2. Verschillende soorten risico’s die bedrijven kunnen tegenkomen (financieel, operationeel, strategisch)Je onderscheidt verschillende typen risico’s die bedrijven tegenkomen.
   3. De rol van risicobeheer binnen een organisatieJe beschrijft de positie en invloed van risicobeheer binnen een organisatie.
   4. Het verschil tussen risicobeheer en risicomanagementJe vergelijkt risicobeheer met risicomanagement en benoemt de verschillen.
   5. Wet- en regelgeving rondom risicobeheer in de financiële sectorJe benoemt relevante wet- en regelgeving die geldt voor risicobeheer in de financiële sector.
2. 2 Identificatie van financiële risico’s Je leert financiële risico’s te herkennen, in kaart te brengen en te analyseren met verschillende methodes.
   5 lessen

   1. Het herkennen van verschillende soorten financiële risico’s (kredietrisico, marktrisico, liquiditeitsrisico)Je herkent en benoemt verschillende soorten financiële risico’s binnen organisaties.
   2. Het in kaart brengen van interne en externe risico’s voor de organisatieJe brengt interne en externe risico’s voor een organisatie systematisch in kaart.
   3. Het belang van een risicoanalyse voor het identificeren van potentiële gevarenJe voert een risicoanalyse uit om potentiële gevaren te identificeren.
   4. Methodes voor het identificeren van financiële risico’s (bijv. brainstorming, interviews, SWOT-analyse)Je past methodes toe om financiële risico’s te identificeren, zoals brainstorming en SWOT-analyse.
   5. Het gebruik van gegevens en scenario-analyse voor risico-identificatieJe gebruikt gegevens en scenario’s om risico’s te identificeren en te onderbouwen.
3. 3 Analyse en beoordeling van risico’s Je beoordeelt risico’s op kans en impact en past modellen en tools toe voor gedegen risicoanalyse.
   5 lessen

   1. Het evalueren van de waarschijnlijkheid en impact van geïdentificeerde risico’sJe evalueert hoe waarschijnlijk risico’s zijn en welke impact ze kunnen hebben.
   2. Het bepalen van de risico’s die het grootste effect op de organisatie kunnen hebbenJe bepaalt welke risico’s het grootste effect op de organisatie kunnen hebben.
   3. Het gebruik van risicomodellen en -tools (bijv. Value at Risk, Monte Carlo simulaties)Je gebruikt risicomodellen en tools zoals Value at Risk en Monte Carlo simulaties.
   4. Kwalitatieve en kwantitatieve benaderingen voor risicoanalyseJe past zowel kwalitatieve als kwantitatieve benaderingen toe bij risicoanalyse.
   5. Het betrekken van belanghebbenden bij het risicobeoordelingsprocesJe betrekt relevante belanghebbenden bij het beoordelen van risico’s.
4. 4 Strategieën voor risicobeperking Je ontwikkelt en beoordeelt strategieën om risico’s te beperken, over te dragen of te accepteren.
   5 lessen

   1. Het ontwikkelen van strategieën voor het beperken van risico’s (mitigatie)Je ontwikkelt strategieën om risico’s te beperken met passende maatregelen.
   2. Risico-overdracht: verzekeringen en andere methoden om risico’s af te dekkenJe onderzoekt hoe risico’s kunnen worden overgedragen, bijvoorbeeld via verzekeringen.
   3. Risico-vermijding: maatregelen om bepaalde risico’s te vermijdenJe bepaalt wanneer het verstandig is om bepaalde risico’s te vermijden.
   4. Risico-aanvaarding: wanneer het acceptabel is om risico’s te nemenJe beoordeelt situaties waarin het acceptabel is om risico’s te nemen.
   5. Het belang van een balans tussen risicobeheersing en bedrijfsstrategieJe weegt risicobeheersing af tegen de bedrijfsstrategie voor een evenwichtige aanpak.
5. 5 Financiële instrumenten voor risicobeheer Je past financiële instrumenten toe om risico’s te beheersen en analyseert hun risicoprofiel.
   5 lessen

   1. Het gebruik van derivaten en financiële contracten voor risicobeheer (bijv. futures, opties, swaps)Je zet derivaten en contracten in om financiële risico’s te beheersen.
   2. Hoe valutarisico’s te beheren met behulp van financiële instrumentenJe beheert valutarisico’s met behulp van specifieke financiële instrumenten.
   3. Het gebruik van verzekeringen en garantieconstructies als risicobeperkingenJe gebruikt verzekeringen en garanties om risico’s te beperken.
   4. De rol van hedgefondsen en beleggingsstrategieën in risicobeheerJe onderzoekt hoe hedgefondsen en beleggingsstrategieën bijdragen aan risicobeheer.
   5. Het begrijpen van het risicoprofiel van verschillende financiële instrumentenJe analyseert het risicoprofiel van verschillende financiële instrumenten.
6. 6 Cashflow en liquiditeitsrisico’s beheren Je monitort liquiditeit, analyseert cashflow en past strategieën toe om liquiditeitsrisico’s te beheersen.
   5 lessen

   1. Het monitoren van de liquiditeitspositie van een bedrijfJe houdt de liquiditeitspositie van een bedrijf systematisch in de gaten.
   2. Het belang van cashflowbeheer in risicobeheerJe onderzoekt waarom goed cashflowbeheer belangrijk is bij risicobeheer.
   3. Strategieën voor het verbeteren van de liquiditeit en het voorkomen van cashflowproblemenJe past strategieën toe om liquiditeit te verbeteren en cashflowproblemen te voorkomen.
   4. Het identificeren van kortetermijn- en langetermijnliquiditeitsrisico’sJe identificeert kortetermijn- en langetermijnliquiditeitsrisico’s.
   5. Het gebruik van financiële ratio’s (bijv. quick ratio, current ratio) voor liquiditeitsanalyseJe gebruikt financiële ratio’s om de liquiditeitspositie te analyseren.
7. 7 Kredietrisico’s en debiteurenbeheer Je beperkt kredietrisico’s, beoordeelt kredietwaardigheid en beheert debiteuren effectief.
   5 lessen

   1. Wat is kredietrisico en hoe kan het risico van wanbetaling worden beperkt?Je onderzoekt hoe je het risico van wanbetaling kunt beperken.
   2. Het beoordelen van de kredietwaardigheid van klanten en partnersJe beoordeelt de kredietwaardigheid van klanten en partners.
   3. Strategieën voor effectief debiteurenbeheer en incassobeleidJe past strategieën toe voor effectief debiteurenbeheer en incasso.
   4. Het belang van het gebruik van kredietverzekeringen en borgstellingenJe onderzoekt het gebruik van kredietverzekeringen en borgstellingen.
   5. Het monitoren van openstaande vorderingen en het beperken van verliezen door oninbare vorderingenJe monitort openstaande vorderingen en beperkt verliezen door oninbare posten.
8. 8 Marktrisico en beleggen Je analyseert marktrisico’s, past diversificatie toe en gebruikt analysemethoden voor beleggingsbeslissingen.
   5 lessen

   1. Wat is marktrisico en hoe heeft het invloed op de financiële positie van een bedrijf?Je onderzoekt hoe marktrisico’s de financiële positie van een bedrijf beïnvloeden.
   2. Het identificeren van factoren die marktrisico’s kunnen beïnvloeden (bijv. rente, aandelenkoersen, grondstoffenprijzen)Je identificeert factoren die invloed hebben op marktrisico’s.
   3. Het gebruik van diversificatie als risicobeperking bij investeringenJe past diversificatie toe om investeringsrisico’s te beperken.
   4. Het toepassen van technische en fundamentele analyse in beleggingsbeslissingenJe gebruikt technische en fundamentele analyse bij beleggingsbeslissingen.
   5. Het beheren van marktrisico’s door middel van risicomanagementtools zoals opties en futuresJe beheert marktrisico’s met tools zoals opties en futures.
9. 9 Interne controle en compliance risico’s Je zet interne controles op, voorkomt fraude en zorgt voor naleving van wet- en regelgeving.
   5 lessen

   1. Het belang van interne controles in risicobeheerJe onderzoekt hoe interne controles bijdragen aan effectief risicobeheer.
   2. Het opzetten van een effectief interne controle systeem om financiële risico’s te minimaliserenJe richt een intern controlesysteem in om financiële risico’s te minimaliseren.
   3. Risico’s van fraude en corruptie en hoe deze te voorkomen door interne controlemechanismenJe voorkomt fraude en corruptie met behulp van controlemechanismen.
   4. Het naleven van wet- en regelgeving in risicobeheer (bijv. Sarbanes-Oxley, GDPR)Je past wet- en regelgeving toe in het risicobeheerproces.
   5. Het periodiek auditen van risicobeheerprocessen en het verbeteren van complianceJe voert periodieke audits uit en verbetert compliance waar nodig.
10. 10 Crisismanagement en continuïteitsplanning Je stelt een financieel crisisplan op, ontwikkelt scenario’s en beoordeelt de effectiviteit van crisismaatregelen.
    5 lessen

    1. Het opstellen van een financieel crisisplan voor onverwachte risicosituatiesJe stelt een plan op voor financiële crises en onverwachte risicosituaties.
    2. Het belang van bedrijfscontinuïteitsplanning en risicobeheersing bij crisesJe onderzoekt het belang van continuïteitsplanning bij risicobeheersing.
    3. Het ontwikkelen van scenario’s voor financiële crises en het plannen van herstelstrategieënJe ontwikkelt scenario’s en herstelstrategieën voor financiële crises.
    4. De rol van communicatie tijdens een financiële crisis en het managen van publieke perceptieJe analyseert de rol van communicatie bij crisismanagement.
    5. Het beoordelen van de effectiviteit van crisismaatregelen na een incidentJe beoordeelt hoe effectief crisismaatregelen zijn na een incident.